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    避險工具︰甚麼是避險基金? 5大避險資產一覽

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    最後更新: 2024年 7月 29日•  閱讀時間:3分鐘
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    • 甚麼是避險資產?

    • 5大避險資產

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    當市場持續動盪,為自己的資產提前做好避險準備,可有效保護財富價值,資深的投資者會將資金投入各種避險資產或避險工具上,你對避險資產認識有多少呢?本文將介紹5大避險資產,讓你財富增值的道路走得更穩妥。

    甚麼是避險資產?

    避險資產(Safe Haven Assets)意指在市場劇烈波動時,價值相對穩定的資產,另外避險又可稱「對沖」(Hedge),其目的是在市場狀況不明朗時,利用一些金融工具規避大部分市場風險,以保障投資收益,但是每次市場動盪成因不同,爆發的經濟危機也不一樣,投資者在選擇避險資產時要視乎市場變化,挑選適當的避險資產。

    常見的避險資產有貴金屬、避險貨幣、債券、避險基金等,有策略地投資避險資產,可以提高你整個投資組合回報的穩定性,平衡投資組合風險。

    5大避險資產

    定期存款

    將資金轉做銀行定期存款,存戶基本上毋須面臨任何風險,投資者將資金存入銀行指定存款戶口後,等待存款期限屆滿,便可獲得利息收益,一般而言,作定期存款的時間愈長,存款利息也愈高。

    在聯繫匯率下,港元價格穩定,不用擔心定期存款期內大幅貶值的情況,另外香港的銀行更有存款保證計劃保障,因此定期存款長久以來一直是香港投資者的避險資產。

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    貴金屬

    如黃金、白銀、鉑金等貴金屬本身具有高價值及稀缺性,而且是一種相對獨立的資產,與其他資產關聯性低,所以貴金屬常被投資者當成避險工具。尤其黃金在政治和經濟不穩定時間,往往受到很多投資者追捧,在市場劇烈波動時,還能保值甚至增價值, 是常見保值避險資產。

    投資貴金屬,除了可以購買實物外,還可以購買相關的投資工具,如投資黃金可以買實金,黃金ETF或紙黃金,不過要汪意,投資黃金等貴金屬並不會產生利息收入,而且價格漲跌的循環周期較長,投資前要清楚自己的投資目的。

    避險貨幣

    全球流通過百種貨幣,而要成為投資者眼中的避險貨幣,發行貨幣的國家需要具備政治穩定、經濟發展水平高及貨幣流動性良好等優勢,目前熱門的避險貨幣為美元、日圓及瑞士法郎,它們都有各自的原因成為市場上的熱門的選擇。

    • 美元:美國作為全球最大經濟體,加上美元是全球主要儲備貨幣,國際大宗商品及貴金屬都以美元結算,在整個金融市場都有主導地方的美元絕對是優質的避險貨幣之選。
    • 日圓:日圓利率長期處於極低水平,有利成為套利工具,投資者以低息買入日圓,然後兌換其他較高息的貨幣是低息貨幣,加上日本是全球最大債權國,日圓流動性高,是理想的避險貨幣。
    • 瑞士法郎:瑞士經濟穩定,而且是永久中立國,不易受國際局勢影響,貨幣穩定,使其成為傳統避險貨幣。

    雖說是避險貨幣,但是投資總有風險,隨著各國的內部環境與全球局勢而有所變化,其避險屬性有可能會失效,如最近日圓持續弱勢,更曾低見4.88算,使人憂慮日圓仍是否可維持避險貨幣的地位。

    債券可以由政府、企業、銀行或其他機構發行,投資者購買債券,即是向發行人借出資金,發債機構會承諾在指定日期內償還本金及利息,投資債券的主要風險來自發債機構的信譽,只要發行主體穩定、信用強、違約概率小,其債卷避險性也就會更高。

    市場普遍認為美國國債違約風險接近零,所以美債被認為是優質的避險資產,香港投資者可透過銀行或證券行買美國國債。另外,香港政府發行的通脹掛鈎債券(iBond)及綠色零售債券(Retail Green Bond)也是不錯的避險選擇。

    避險基金

    避險基金(Hedge Fund)又稱對沖基金,多是私募投資基金,主要面向於高淨值的投資者。避險基金的主要目標是通過運用較複雜的投資策略來實現收益,並同時降低風險。

    避險基金通常由經驗豐富的專業基金經理及團隊進行管理,他們會根據市場狀況和基金策略採取相應的行動來減少潛在風險。避險基金在投資交易上完全沒有任何限制,可以投資股票、債券、衍生品、商品以及其他金融工具,亦可以使用做空、槓桿和其他投資策略,最終目的是採用多種手段來進行風險管理和提高收益。

    港人如對避險基金有興趣,可透過如智安投(Endowus)的財富管理平台,投資對沖基金或更多私人配售的投資產品,實現更多的戰略性投資部署。

    投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。

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