2024年環球投資市場呈各自發展的形勢,港股及中國股疲弱,北美股及環球股表現亮眼,有報道指今年截至1月中旬,香港人強積金人均蝕HK$3,184,上年戰績特別出色的多隻北美及日本股票基金,今年仍保持升勢。不過,強積金畢竟是持續數十年的長線投資,因一時走勢轉倉,恐怕錯失長線資產增值機會。
北美環球基金表現佳
查看經濟通網站的強積金排行榜,截至2024年1月24日計算,回報最好的10大基金全數是極高風險的美股票基金、環球股票基金及日本股票基金,如東亞集成信託日本股票基金、中銀保誠簡易日本股票基金等,宏利環球精選日本股票基金等,過去1年回報都有20%以上,表現十分亮眼。
在俄烏衝突、以巴衝突、高通脹等因素影響下,全球經濟充滿不確定性,北美及日本基金仍保持強勢,不過還需注意接下來的走勢。
2024年10大表現最佳強積金
強積金基金 | 年初至今 | 1年回報 | 3年回報 |
東亞集成信託日本股票基金 | +4.74% | +22.4% | +11.11% |
中銀保誠簡易日本股票基金 | +3.15% | +21.4% | +10.17% |
宏利環球精選日本股票基金 | +2.44% | +23.66% | +21.98% |
銀聯行業環球股票基金 | +1.88% | +15.75% | +7.83% |
信安800美國股票基金 – D | +1.82% | +23.63% | +26.85% |
信安800美國股票基金 – I | +1.81% | +23.47% | +26.13% |
永明彩虹美國股票基金 | +1.75% | — | — |
宏利環球精選康健護理基金 | +1.71% | +6.53% | +12.35% |
友邦優選北美股票基金 | +1.69% | +22.78 | +28.97% |
匯豐智選北美股票基金 | +1.64% | +22.9% | +26.36% |
資料更新日期:2024年1月24日
大中華區表現強差人意
疫情解封後,中國及香港的經濟復甦不似預期,以3年回報表現來看,如交通銀行愉盈中國動力股票成分基金、信安800中國股票基金 – I及均錄得55%以上的跌幅。
這些投資大中華市場的股票基金,主要投資於香港及中國的股票,這種集中指定區域或版塊投資,當處於經濟高速增長時,會獲得可觀的回報,反之,面對經濟放緩時,虧損亦會相當大。
過去3年5大表現最差基金
強積金基金 | 年初至今 | 1年回報 | 3年回報 |
交通銀行愉盈中國動力股票成分基金 | -8.56% | -30.25% | -57.22% |
信安800中國股票基金 – I | -8.58% | -30.66% | -57.05% |
景順策略景順中港股票基金 – A | -8.97% | -34.36% | -56.97% |
信安800中國股票基金 – D | -8.57% | -30.6% | -56.79% |
尚乘強積金景順香港中國基金 | -8.89% | -34.06% | -56.66% |
資料更新日期:2024年1月24日
北美日本市場有潛力
在全球還在為通脹焦頭爛額時,美國及日本股票的表現無疑讓人眼前一亮,日本積極改善上市公司管理加上日本銀行寬鬆貨幣政策的持續,吸引不少資本家看好日本後後的發展。不過這都建基於日本維持超寬鬆政策,一旦結束,可能有大幅下滑的風險。另外美國股票大漲的原因主要是大部分企業收益都高於預期,而衰退問題亦並沒出現,但要注意的是通膨問題尚未真正解決,在選擇轉換基金時要抱持審慎的態度,並需清楚當中的風險。
過去3年表現最佳10大北美股票基金
強積金基金 | 年初至今 | 1年回報 | 3年回報 |
友邦優選北美股票基金 | +1.69% | +22.78% | +28.97% |
匯豐智選智優逸北美股票追蹤指數基 | +1.41% | +23.46% | +27.42% |
恒生智選智優逸北美股票追蹤指數基金 | +1.41% | +23.46% | +27.42% |
友邦優選美洲基金 | +1.49% | +23.78% | +27.34% |
信安800美國股票基金 – D | +1.82% | +23.63% | +26.85% |
匯豐智選北美股票基金 | +1.64% | +22.9% | +26.36% |
恒生智選北美股票基金 | +1.64% | +22.9% | +26.36% |
信安800美國股票基金 – I | +1.81% | +23.47% | +26.13% |
東亞集成信託北美股票基金 | +1.42% | +22.63% | +25.61% |
中銀保誠簡易北美指數追蹤基金 | +1.35% | +23.54% | +24.76% |
資料更新日期:2024年1月24日
過去3年表現最佳日本股票基金
強積金基金 | 年初至今 | 1年回報 | 3年回報 |
宏利環球精選日本股票基金 | +2.44% | +23.66% | +21.98% |
東亞集成信託日本股票基金 | +4.74% | +22.4% | +11.11% |
中銀保誠簡易日本股票基金 | +3.15% | +21.4% | +10.17% |
資料更新日期:2024年1月24日
是否應該轉倉保平安?
最理想的強積金操作方法,固然是在股市大跌前及時轉倉至保守基金,避後跌市後再趁低位重新買入股票基金,但能洞悉先機談何容易?滙豐一項報告指,該行80%至90%強積金成員在2021年未有轉換基金,這反映香港人甚強積金投資甚不積極,能把握時機低買高賣的人少之又少。
如打工仔在強積金損手之時,再調倉到保守基金,短期內可防止資產一跌再跌,但日後亦可能錯過市場反彈的資產增值機會。因此,目前在強積金市場蝕錢的打工仔未必需要過份保守或悲觀,在底位繼續供低水的股票基金,亦可視為趁低吸納優質股票資產,可望在下一個升市周期反勝。
強積金的投資周期可長達數十年,期間必然會經歷多個牛市及熊市,打工仔不用因短暫市況波動而慌亂,年輕上班族大可維持進取投資,並隨着年齡增長考慮投資更多防守性基金,以降低周期性市場波動風險。