最近大家可能收到證券行與銀行發信,要求簽署同意書及更新個人資料,有些人可能不以為意沒有理會,其實這同意書將影響你將來能否繼續購買股票。
新措拖是為配合香港證券市場將實施的香港投資者識別碼制度,亦即是俗稱的「港股實名制」。新制度到投資者有甚麼影響?會否引起個人私隱外洩憂慮?
甚麼是「港股實名制」?
現行的市場架構下,銀行、證券行等持牌法團及註冊機構,在聯交所系統輸入交易指令,或透過系統執行或匯報交易時,毋須披露其客戶身分,證監會只能查看由交易所參與者所發出的交易指令,而非下單客戶的身分資料。
為提升交易透明度,防範「造市」,香港證監會在2021年8月10日刊發咨詢總結文件,決定在交易層面對香港證券市場實施香港投資者識別碼制度。
香港投資者識別碼制度(investor identification regime),俗稱「港股實名制」,要求持牌法團及註冊機構,如證券行與銀行,需把客戶的身分證明文件資料,連同他們為客戶編配的一個「券商客戶編碼」(BCAN),一次過交予由聯交所維護的保密資料庫,協助監管機構更有效監察市場,有助防止內幕交易及操縱市場等情況,保護中小投資者的利益。
其他市場諸如美國、中國內地、印度、新加坡及澳洲地等都有類似投資者識別碼制度。「港股實名制」預計最快於2022下半年實施。
香港投資者需要做甚麼?
鑑於《個人資料(私隱)條例》,證券商及銀行需要先取得個人客戶的同意,才可以將客戶的身分證明文件資料轉交給保密資料庫。證券商及銀行已陸續發信予客戶,要求簽署同意書及更新個人資料。
如果你在開戶時已經提交了身分證明文件資料給中介人,那麼你只需要簽署收集及傳送身分證明文件資料同意書;至於大家若是持有香港身份證,但用了其他身分證明文件例如護照開戶,那麼中介人就會跟進及要求更新你的香港身份證資料。
須注意,當制度實施後,如投資者還未簽署同意書,就只能賣出或提出本身持有的證券及股票,並不能買入或存入證券及股票。
實名制將會提交甚麼資料?
港股實名制中的身分證明文件資料包括客戶身分證明文件上的姓名、號碼、發出地和類別,毋須轉交其他資料如出生日期、住址或電話號碼等。
中介人亦毋須轉交客戶的身分證明文件副本。另外,除非客戶的身分證明文件資料出現變更,否則中介人只須向資料庫轉交資料一次,之後毋須再更新。
資料的使用範圍?
港股實名制旨在提升交易透明度,防範「造市」,銀行或卷商於每次證券買賣交易指令或股票提存提示上,附加「券商客戶編碼」以供識別。
當發現可疑活動時,證監會及聯交所的授權人員將利用「券商客戶編碼」在資料庫內查閱匹配的資料,以便快速及準確地找出相關投資者。
提交的資料有保障嗎?
中介人向港股實名制保密資料庫提供的客戶資料,都會以加密技術保護,只有獲證監會和聯交所授權的人才可以查取資料庫內的資料,任何查取資料的舉動、登入失敗等情況都會有詳細的紀錄,未經授權登入將被調查。資料保安及查取監控措施會定期更新,以緊貼最新的科技發展情況。