俄烏戰爭曠日持久,伊以衝突一觸即發,加上在美國預期減息及即將舉行總統選舉的種種宏觀經濟因素底下,全球金融市場動盪,使全球資金在2024年繼續流向避險資產,黃金大受追捧。
截至2024年4月17日,紐約期金每安士價格超過2400美元,一再突破歷史高位。在金融市場,黃金一直是避險與升值潛力兼備的投資工,如你決定入場,除了買實金外,亦可選擇黃金ETF、紙黃金等不同的黃金投資工具。
2024年黃金走勢
美國華爾街大行目前對金價走勢非常樂觀,截至2024年4月中部分大行的金價預測如下:
- 高盛(Goldman Sachs):每安士2,700美元
- 美國銀行(Bank of America):每安士3,000美元
- 瑞銀(UBS):每安士4,000美元
2024年金價最受哪些因素左右?
- 地緣政治衝突升溫:自2022年起,東歐及中東接連爆發地緣政治危機,驅使各國增加外匯儲備中的黃金比例,黃金需求大增導致價格飆升。
- 美國減息/加息:美國聯儲局計劃在2024年下半年減息,意味美債吸引力下降,而傳統上,來自債市的資金部分會流向黃金,可望推升金價。不過,由於美國經濟通脹未如預期受控,有分析指聯儲局或推遲減息,甚至再次加息,為金價帶來更多變數。
- 發展中國家去美元化:巴西、俄羅斯、中國及印度等國家近年致力追求貨幣獨立性,而提升央行黃金儲備,正正就是以減少對美元依賴的重要措舉。
🎁Mox Bank限時優惠:總值高達HK$2,100獎賞,存息高達7.4%
由即日起至2024年9月30日,新客戶輸入邀請碼【PLANTOEASY】成功開立戶口並成功申請Mox Credit,連同活期存款最高可享HK$2,100獎賞¹,登記優惠最高可享5% CashBack(包括超級市場及指定日常商戶)。
🎁Interactive Brokers:閒置資金享4.83%利息 一個戶口投資美/日/韓股市債券
IB賬戶內的閒置現金超過10萬美元時,便自動享有高達4.83%的利息。戶口支援27種貨幣,可在全球34個地區及國家,150個市場進行交易。操作簡易,一個賬戶可買賣股票、期權、期貨、外匯、債券和基金。
香港人投資黃金的3種主要方法
如想了解即時的黃金價格,可到香港金銀業貿易場網站查閱當日最新的黃金成交價。想入場投資的話,可透過以下方法:
實金:保存不當可影響價值
實金買賣包括金粒、金條、金磚及飾金等,好處是有嚿睇得見摸得着的金在手。有興趣投資實金者,最方便是到銀行購買,現時中銀香港、恒生、上商、永亨、永隆等都設有實金買賣服務,但不是每間分行都有黃金存貨,買前記得先打電話查詢。
此外,老一輩人愛去金鋪打造金戒指、頸鏈等飾金作保值用途,好處是方便購買,在全港各區周生生、周大福等金舖都有供應,但是買飾金要支付手工費,而且買賣差價大,所以如果是買來投資,飾金不是最好選擇。
要留意的是,實金保存並不方便,如果有損壞會影響價值。為安全起見,可以租保險箱進行存放。
紙黃金:機構倒閉變廢紙
黃金存摺賬戶俗稱「紙黃金」,免卻了實金的保存難題,在賬戶上進行黃金交易,買入賣出都沒有實體黃金到手,賬戶亦不能提取黃金,黃金存摺賬戶只是記錄黃金存款存款。紙黃金是跟金價走勢上落,存在銀行是沒有利息收入,賺錢只能靠金價上升,不過入場費就較低,0.1両都可交易。
「紙黃金」價值全靠投資者手上的黃金存摺帳戶,所以經辦的機構信譽就十分重要,不然機構倒閉,隨時有機會變成廢紙。
黃金ETF:透明度及流通性高 設管理費
如果對股票買賣較有興趣,除了可買金礦股外,黃金ETF亦是另一選擇。黃金ETF即是基金,價格透明度高及具流通性,現時港交所可買的黃金ETF分別有SPDR金ETF(2840)、價值黃金ETF(3081)及恒生人幣金ETF(83168)。當投資者買入ETF,發行機構會買入相應價值的實物黃金,放在設有高度保安設備的儲存庫內作為後盾。
SPDR金ETF除了在香港上市之外,亦有在美國、日本上市,較為國際化;價值黃金ETF則是由香港資產管理公司惠理發行;恒生人幣金ETF是由恒生投資管理發行,不過要用人民幣作買賣,投資時要留意。
按2024年4月18日收市價,價值黃金ETF每股約HK$56.5,每手100股,入場門檻約HK$5,650;同期美股GLD ETF每股入場價約為HK$1,710(US$219.5),算是小散戶參與黃金市場的最方便渠道。留意ETF是有基金管理費,但一般都不會超過1%。
當然,投資股票總會涉及風險,由於本港現存的黃金ETF都不設對沖機制,故此當金價逆轉或大幅下調時,黃金ETF價格就會相應下跌。
黃金值得買嗎?
從歷史來看,黃金的價格與走勢,跟供給需求及國際形勢有密切的關係,如在2008年發生「雷曼兄弟」事件,引發全球金融海嘯,美國聯儲局將聯邦基金利率降至幾乎0,同時實施兩次量化寬鬆(QE)貨幣政策來增加貨幣供給量,當時黃金價格上漲了35%,突破了每安士1,000美元。直到2012全球經濟復甦,中國對黃金的需求放緩,金價開始回落。
其後數年,世界經濟不穩定,極端組織「伊斯蘭國」ISIS崛起,歐洲債務亦爆發危機,各國增購黃金儲備,調整資產結構,人民買金熱潮興起,令金價升到每安士1,920美元的高位。
直至2019年新冠疫情爆發,各國經濟受到重創,美國再推「無限」QE以刺激經濟,同時受疫情影響,實體黃金供應減少,而投資黃金的人增多,進一步推高金價,令金價在2020年重新推向超過每安士2,000美元。2022年後,全球各地地緣政治局勢張,「恐懼」因素推動金價不斷上漲,升破每安士2,400美元關口。
以投資的角度來說,不管投資哪種形式的黃金,都不會產生利息,獲利方法只能是低買高賣賺取差價,如與股票作對比,投資股票可在差價獲利外,也可挑選收息股賺取股息,在流動資產增值作用上股票會較為優勝。
而以保值及避險的角度來看,黃金可比現金更能對抗通脹,但是否值得投值黃金,則在乎你對宏觀市況期望,但無論市況如何,黃金對分散資產組合風險作用顯著,按個人風險偏好買入一定數量的黃金,有則建立更穩健的投資組合。
比較投資戶口收費及迎新優惠
富途牛牛
迎新優惠:
迎新優惠:最高$1,800獎賞
經Planto於11月30日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞:
1)Planto獨家:開戶前輸入專屬兌換碼「PLANTO」可獲額外HK$200現金券(必須於開戶前輸入否則不能兌換優惠)
2)港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗
3)活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天,可享英偉達 (NYSE:NVDA) - 0.5股 或 等值 HK$600 BTC $400 或 電子超市禮券 或
4)活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天,可享英偉達 (NYSE:NVDA) - 1股 或 等值 HK$1,000 BTC
換領方法: 下載富途牛牛App >按右下角「我的」並前往「活動中心」>點選「兌換中心」>輸入Planto 專屬邀請碼「PLANTO」,詳細教學可到評測文章
四重賞可疊加獲得。截至2024年10月14日收市價,英偉達 (NYSE:NVDA)股價為US$138.07/股
新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
優惠受條款及細則 約束- 交易費: 港股交易0佣金(線上開戶一世免佣)+ 每筆交易HKD15佣金,Crypto交易0佣金
例子:不論交易金額多少,富途只收取HKD15交易費,另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
計劃供交易頻繁者使用,可低至每筆交易HKD1
- 限時Lv1即時串流報價服務體驗: 富途對用户免費提供LV1即時串流報價服務(包含港股、期權、期貨)。
- 可選擇產品:: 香港、美國及中國的股票、ETFs以及Crypto Currency;亦可用 「富途大象財富」(Futu MoneyPlus)投資基金
- 虛擬貨幣交易:: 支持港元和美元直接交易,不需兌換USDT
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5, 7, 9類)
查看完整評論
老虎證券
迎新優惠:
🎁2024年10月12日起透過Planto專屬連結成功註冊開戶,完成相應的迎新任務,即可享總值高達HK2,700迎新獎賞,包括:
開戶成功即享HK$400超市現金券(由Planto派發),免留存免交易!另可享:
1.美港股特惠費率*
- 港股交易永久0佣金
- 港股交易0平台費(至2024年12月31日)
- 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(~至2024年12月31日)
- 美股期權交易0佣金(至2024年12月31日)
- 美股期權L1即時報價(至2024年12月31日)
- 虛擬資產交易0佣金(至2024年12月31日)
- 虛擬資產交易0平台費(至2024年12月31日)
- 365天A股通免佣卡 (至2024年12月31日)
2. 完成階梯入資並維持60日(入金資格及詳情請參閱條款及細則)
- 維持每日累計淨入金^均達HK$10,000或以上:激活總價值HK$300代金券
- 維持每日累計淨入金^均達HK$100,000或以上:激活總價值HK$600代金券
3. 證券交易獎賞
開戶後60日內完成5筆美股(碎股除外)買入交易*:激活總價值HK$300交易現金券
開戶後60日內完成10筆美股(碎股除外)買入交易*:纍計激活總價值HK$600交易現金券
開戶後60日內完成20筆美股(碎股除外)買入交易*:纍計激活總價值HK$1,200交易現金券
4. Crypto交易獎賞
於活動期間開戶後60日內完成5筆Crypto買入交易: 激活總價值HK$500 Crypto交易現金券
注意:
1. Crypto交易現金券僅適用於比特幣和以太幣
2.【60日】是指開戶當日為第一日,後續為完整的60日,即總維持時間以60日 * 24H 計算。
3.每日累計淨入金 =(由開戶日起)累計入金金額-(由開戶日起)累計出金金額,不計算因正常交易而引起的資產增减值部分。
4.【美股(碎股除外)買入交易】該買入交易需滿足單筆金額大於等於100美元,且僅限於買入美股正股(碎股除外)。
5. 開戶入金獎賞及新客交易獎賞的交易現金券僅適用於美股及美股期權交易。
* 受 條款及細則約束- 港股交易佣金HK$0 美股交易佣金US$0*
- 用戶可投資港股、美股、美股碎股、ETF、期權,港股窩輪及牛熊証,亦支援孖展交易及港股IPO認購、虛擬貸幣 孖展買賣: 年利率可低至2.88%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5類)
- *受條款及細則約束
查看完整評論
微牛證券
迎新優惠:2024年11月29日或之前,新客戶只需經Planto網站連結成功開立Webull戶口,可享總值高達HK$1,688蘋果股票!
- 成功開戶,存入HK$10,000及維持資金60日,送價值HK$600蘋果股票
- 成功開戶,存入HK$80,000,完成10筆買入交易及維持資金60日,再送價值HK$1,088蘋果股票
- 新用戶開戶即享港美股各90日免平台費
- 期權交易張數≥50張,即可享0佣金0平台費期權交易
長橋證券
迎新優惠:
迎新優惠:10月31日前經Planto網站以專屬優惠碼「614701」開戶,淨轉入HK$10,000或以上資產,並達成指定條件,即享:
1) Planto額外HK$200超市券
2) 額外HK$100股票現金卡
3) 港股美股終生免佣
4) 年化6%餘額通加息券
5) 淨入金HK$10,000、留存60日並完成 4 次股票交易:1股英偉達 (NVDA.US) 或淨入金HK$60,000、留存60日並完成 4 次股票交易:1股蘋果 (AAPL.US)
首次轉倉新客戶並達至相應條件,可獲1)蘋果藍牙耳機 4;或 2)蘋果平板電腦 mini 6;或 3)蘋果手機 16 Pro Max
受 條款及細則 約束- - 交易費: 美股交易每股佣金0.03%(最低收費US$0.99),平台費HK$0.005(最低收費US$1)(推廣期內開戶免佣)
- 例子:每投資US$1,000買入5股股票,會被收取US$2作為交易費,另須向美國證監會等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率4.8%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
查看完整評論
盈透證券
迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
(年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息。利率只供參考,有機會跟隨市況而變動)
- - 美股交易佣金0.005美元/股至0.0005美元/股
- 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家,150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照:獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
投資涉及風險,本網的資訊僅作教育用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。