美國聯儲局開始加息,但在香港高息存款產品選擇有限,存款食息黨如要把目標轉向股市,可投資高息藍籌港股、「股息貴族」美股等。想穩陣一點的話,可考慮購買高息ETF,既分散個股波幅風險,亦避免因單一企業改變派息政策而你的擾亂被動收入部署。
富途牛牛:最高$2,000迎新獎賞
經Planto於2024年10月7日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享豐富迎新獎賞,包括現金回贈、免費股票、超市禮券、免費串流報價服務等。
Interactive Brokers:簡單開設離岸投資戶口 低費率投資印度、加密貨幣ETF
開設IB賬戶就輕鬆擁有離岸投資戶口,享低成本投資外地股票或基金市場的便利,現時賬戶內的閒置現金超過10萬美元時,更自動享有高達4.83%的利息。另外,戶口支援27種貨幣,用戶可在全球34個地區及國家,150個市場進行交易,直接投資印度、加密貨幣ETF等熱門市場。
Webull微牛證券迎新優惠:送高達$1,688蘋果股票
由即日起至2024年10月31日,新客戶只需經Planto網站連結成功開立Webull戶口,可享總值高達HK$1,688蘋果股票!
6隻高息ETF簡介
港股及美股市場均有不少派發高利息的ETF,以下是部份較為人熟悉的選擇,其中美股ETF每股可低至百餘港元,入場成本低,香港散戶亦值得考慮。
GX恒生高息股ETF(3110.HK)
GX恒生高息股ETF的成分股,涵蓋50齊隻香港上市高息股或房地產信託基金(REITs),比重按淨股息率分配,加上持有多隻REITs,因此能長期維持派高息。基金於於每年3月及9月派息,股息率5.13%。
平安香港高息股ETF(3070.HK)
平安香港高息股ETF追蹤中證香港紅利指數,成份股包括中國銀行、中國海洋石油及建設銀行等共30隻股票,雖然股息率高,但管理費稍高,達0.55%。
BMO香港銀行股ETF(3143.HK)
BMO香港銀行股ETF顧名思義是專攻銀行股,目標是追求盡量貼近納斯達克香港銀行股指數的投資業績,主要持股包括匯豐控股、建設銀行、工商銀行、招商銀行、中國銀行及渣打集團等。銀行股通常派息高,惟近年香港銀行股走勢平平,亦有投資者期貨這板塊能在疫後經濟復甦中追落後。
Global X SuperDividend ETF(SDIV.US)
Global X SuperDividend ETF投資全球約100隻高息證券,資產遍佈美國、中國、香港、英國、泰國等,約一半資產屬金融行業,其餘包括工業服務、通訊業、非耐用消費品等,10大成份股每隻佔比不超過1.5%,分散投資作用顯著。股息率達7%,而且月月派息,惟股價近年疲弱,跑輸美股大市。
SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF(SPYD.US)
SPYD是從美國標普500指數中,篩選出約80隻高股息股票,因此選股都屬規模較大的公司,約95%資產都集中在美國。SPYD持股缺乏高增長力美股,但勝在股價穩定而派息表現良好。
Vanguard Real Estate ETF(VNQ.US)
全球疫苗接種計劃開始後,不少傳統板塊漸見反彈,美國房地產股是其中之一。VNQ作為專攻房地產的ETF,今年亦出現逾20%升幅。派息方面,VNQ股息率3.07%,開支比率僅0.09%。
投資高息ETF小貼士
投資收息股或高息ETF,固之然看重股息率,但除此之外尚有一些注意事項。
仔細分析ETF
新手買收息ETF,容易過份看重股息率,緊記不可忽視其他分析ETF的基本功。比方說,ETF管理費的高低,加上美股股息稅,亦對實際影響重大;派息政策市面,有些ETF是每半年派息,也有的是月月派息;此外,一些港股ETF成交量不高,股價相對不穩;至於ETF所集中持股板塊,亦反映其風險分散程度,以至在不同經濟周期中的股價起落。
計算中長線回報
投資高息ETF,一般至少等數年才有較顯著的資產增值效果,較少可在短期內獲得可觀回報。換句話說,高息ETF是適合長揸多過短炒的投資產品。入市前,宜粗略計算在未來3年、5年,這隻ETF可望為你帶來多少利息回報,確保你的收息資產組合,符合自己的期望及需要。
制定安全入市時機策略
高息ETF分散投資作用,比買高息個股風險相對低,但始終會受ETF板塊表現,以及整體經濟周期影響。在高位買入高息ETF,仍在賺蝕價風險。投資者可考慮運用「平均成本法」,以月供、季供等形式,分注買入高息ETF,減少睇錯市的風險。
熱門投資戶口收費比較
富途牛牛
迎新優惠:
迎新優惠:最高$1,800獎賞
經Planto於11月30日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞:
1)Planto獨家:開戶前輸入專屬兌換碼「PLANTO」可獲額外HK$200現金券(必須於開戶前輸入否則不能兌換優惠)
2)港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗
3)活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天,可享英偉達 (NYSE:NVDA) - 0.5股 或 等值 HK$600 BTC $400 或 電子超市禮券 或
4)活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天,可享英偉達 (NYSE:NVDA) - 1股 或 等值 HK$1,000 BTC
換領方法: 下載富途牛牛App >按右下角「我的」並前往「活動中心」>點選「兌換中心」>輸入Planto 專屬邀請碼「PLANTO」,詳細教學可到評測文章
四重賞可疊加獲得。截至2024年10月14日收市價,英偉達 (NYSE:NVDA)股價為US$138.07/股
新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
優惠受條款及細則 約束- 交易費: 港股交易0佣金(線上開戶一世免佣)+ 每筆交易HKD15佣金,Crypto交易0佣金
例子:不論交易金額多少,富途只收取HKD15交易費,另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
計劃供交易頻繁者使用,可低至每筆交易HKD1
- 限時Lv1即時串流報價服務體驗: 富途對用户免費提供LV1即時串流報價服務(包含港股、期權、期貨)。
- 可選擇產品:: 香港、美國及中國的股票、ETFs以及Crypto Currency;亦可用 「富途大象財富」(Futu MoneyPlus)投資基金
- 虛擬貨幣交易:: 支持港元和美元直接交易,不需兌換USDT
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5, 7, 9類)
查看完整評論
老虎證券
迎新優惠:
🎁2024年10月12日起透過Planto專屬連結成功註冊開戶,完成相應的迎新任務,即可享總值高達HK2,700迎新獎賞,包括:
開戶成功即享HK$400超市現金券(由Planto派發),免留存免交易!另可享:
1.美港股特惠費率*
- 港股交易永久0佣金
- 港股交易0平台費(至2024年12月31日)
- 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(~至2024年12月31日)
- 美股期權交易0佣金(至2024年12月31日)
- 美股期權L1即時報價(至2024年12月31日)
- 虛擬資產交易0佣金(至2024年12月31日)
- 虛擬資產交易0平台費(至2024年12月31日)
- 365天A股通免佣卡 (至2024年12月31日)
2. 完成階梯入資並維持60日(入金資格及詳情請參閱條款及細則)
- 維持每日累計淨入金^均達HK$10,000或以上:激活總價值HK$300代金券
- 維持每日累計淨入金^均達HK$100,000或以上:激活總價值HK$600代金券
3. 證券交易獎賞
開戶後60日內完成5筆美股(碎股除外)買入交易*:激活總價值HK$300交易現金券
開戶後60日內完成10筆美股(碎股除外)買入交易*:纍計激活總價值HK$600交易現金券
開戶後60日內完成20筆美股(碎股除外)買入交易*:纍計激活總價值HK$1,200交易現金券
4. Crypto交易獎賞
於活動期間開戶後60日內完成5筆Crypto買入交易: 激活總價值HK$500 Crypto交易現金券
注意:
1. Crypto交易現金券僅適用於比特幣和以太幣
2.【60日】是指開戶當日為第一日,後續為完整的60日,即總維持時間以60日 * 24H 計算。
3.每日累計淨入金 =(由開戶日起)累計入金金額-(由開戶日起)累計出金金額,不計算因正常交易而引起的資產增减值部分。
4.【美股(碎股除外)買入交易】該買入交易需滿足單筆金額大於等於100美元,且僅限於買入美股正股(碎股除外)。
5. 開戶入金獎賞及新客交易獎賞的交易現金券僅適用於美股及美股期權交易。
* 受 條款及細則約束- 港股交易佣金HK$0 美股交易佣金US$0*
- 用戶可投資港股、美股、美股碎股、ETF、期權,港股窩輪及牛熊証,亦支援孖展交易及港股IPO認購、虛擬貸幣 孖展買賣: 年利率可低至2.88%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5類)
- *受條款及細則約束
查看完整評論
微牛證券
迎新優惠:2024年11月29日或之前,新客戶只需經Planto網站連結成功開立Webull戶口,可享總值高達HK$1,688蘋果股票!
- 成功開戶,存入HK$10,000及維持資金60日,送價值HK$600蘋果股票
- 成功開戶,存入HK$80,000,完成10筆買入交易及維持資金60日,再送價值HK$1,088蘋果股票
- 新用戶開戶即享港美股各90日免平台費
- 期權交易張數≥50張,即可享0佣金0平台費期權交易
長橋證券
迎新優惠:
迎新優惠:11月30日前經Planto網站以專屬優惠碼「614701」開戶,淨入金或轉倉HK$10,000或以上資產,並達成指定條件,即享:
1) Planto額外HK$200超市券
2) 額外HK$100股票現金卡
3) 港股美股終生免佣
4) 年化6%餘額通加息券
5) 淨入金或轉倉HK$10,000、留存60日並完成 4 次股票交易:1股英偉達 (NVDA.US)
6) 淨入金或轉倉HK$60,000、留存60日並完成 4 次股票交易:1股蘋果 (AAPL.US)
7) 淨入金或轉倉HK$200,000、留存60日並完成 45 次股票交易:HK$3,000 Apple Gift Card
8) 淨入金或轉倉HK$500,000、留存90日並完成 90 次股票交易:蘋果平板電腦 Air
9) 淨入金或轉倉HK$1,000,000、留存90日並完成 90 次股票交易:蘋果手機 16 Pro Max
受 條款及細則 約束- - 交易費: 美股交易每股佣金0.03%(最低收費US$0.99),平台費HK$0.005(最低收費US$1)(推廣期內開戶免佣)
- 例子:每投資US$1,000買入5股股票,會被收取US$2作為交易費,另須向美國證監會等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率4.8%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
查看完整評論
盈透證券
迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
(年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息。利率只供參考,有機會跟隨市況而變動)
- - 美股交易佣金0.005美元/股至0.0005美元/股
- 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家,150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照:獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
⭐️編輯精選:ETF及基金投資教學