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    綠債基金〡港府綠色債券回報不似預期?綠色債券基金仲有更多選擇

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2022年 5月 27日•  閱讀時間:3分鐘
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    • 甚麼是綠色債券基金?

    • 香港投資者可以買哪些綠色債券基金?

    • 投資綠債基金要留意甚麼風險?

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    香港政府推出綠色債券,引起一股搶購熱潮,惟綠債掛牌初段一度跌穿發牌價,是罕有地讓投資者損手的政府債券。

    雖然香港政府綠債回報不似預期,但綠色主題債券始終是近年熱門的投資項目,全球綠色債券發行規模由2012年的31億美元,快速增長至2021年的超過5,000億美元。想參與投資綠債,市面上有不少互惠基金可供選擇。

    甚麼是綠色債券基金?

    綠色債券基金顧名思義,是主要投資在一籃子綠債的基金,普遍亦被視為ESG基金。綠債券可以由政府、銀行、市政機構或企業發行,投資項目各有不同,但目的同以投資綠色項目或資產為主,旨在賺取利潤的同時推動可持續發展、低碳經濟及應對氣候變化。

    綠債基金的入場門檻極低,可以經網上平台自助交易,對零售投資者而言比直接買綠債簡單得多。

    與投資其他債券基金一樣,投資綠色債券基金的收益可來自利息或從價格變動中賺取的利潤。因此,投資綠債基金前,投資者要了解基金的歷史表現及派息記錄。

    香港投資者可以買哪些綠色債券基金?

    在港交所認可的ESG基金名單中,有不少屬於綠色或ESG債券基金,當中包括:

    • 安盛環球基金 – ACT新興市場低碳短期債券
    • 安本標準–氣候轉型債券基金
    • 安聯新興市場SRI 債券基金
    • 安聯新興市場SRI企業債券基金
    • 安聯綠色債券基金
    • 法巴可持續亞洲城市債券基金
    • 貝萊德ESG環球債券收益基金
    • 貝萊德美國政府房貸債券影響力基金
    • 瀚亞投資 – 亞洲可持續債券基金
    • 富達基金 – 可持續發展策略債券基金
    • 滙豐環球投資基金 – 環球低碳債券
    • 景順永續性環球高收益債券基金
    • 宏利環球基金 – 可持續亞洲債券基金
    • 路博邁投資基金 – NB短期高收益債券基金
    • 中國平安資產管理基金 – 中國綠色債券基金
    • 施羅德環球基金系列 – 可持續發展股債收息

    投資綠債基金要留意甚麼風險?

    儘管綠色及ESG債券是膾炙人口的投資焦點,但投資相關基金時,仍有不少風險要留意。

    歷史數據不足

    作為新興投資主題下的資產,很多綠債基金成立了少於5年,缺乏長遠歷史數據驗證其投資表現。儘管樣這些基金很多是由赫赫有名的投資機構所發行,資產管理團隊質素有一定保證,但要引證基合投資策略是否成功,仍要觀察其在經濟周期變動下的表現。

    「漂綠」風險

    「漂綠」或「洗綠」是討論ESG或綠色投資時常提到的術語,意指資產管理分司以關注環保或ESG招徠投資者,但實際上並非提供貨真價實的綠色投資資產。投資者買入綠債基金前,宜細閱基金文件及了解其制定投資策略的準則,審視投資項目是否真的能為氣候變化、可持續發展等帶來改變。

    綠色及ESG資產風險

    綠色債券基金屬ESG投資的一種,基金投資策略受ESG評分或可持續性準則影響極大,但ESG評分準則本身沒有完全客觀的標準,而ESG或綠色債券所涉及的項目,亦未必以賺取穩定或最大回報為主要目標,再加上ESG及綠色投資市場會受政府碳排放管制政策、可再生能源發展進度等因素影響,引致資產波動風險。

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