講起香港政府債券,好多人第一時間想起iBond,其實政府有發行不同類型的債券,其中2023年最矚目的莫過於第二批綠色零售債券(Retail Green Bond),好處是保底息高達4.75厘,回報比大多數定期存款計劃還要高。綠色債券最低認購金額只需HK$10,000,不設認購上限,每半年派一次息。
今年綠色債券保底息大幅高過去年的2.5厘,加上美國預期明年減息,高息存款產品買少見少,故預計今年綠債將大受歡迎,多間銀行及證券行均推出認購優惠吸客。綠色債券有甚麼好處?回報有幾多?本文講解綠色債券認購方法、資格、回報及派息日等重要事項,並比較多間金融機構的推廣優惠。
綠色債券2023證券行/銀行認購優惠
綠色債券怎麼買?綠色債券將在2023年9月18日至9月28日期間接受認購,香港各大銀行及證券行已推出專屬優惠,其中在證券行認購綠色債券可享更多好處。
證券行 | 綠色債券優惠 / 開戶優惠 |
長橋證券 🎁立即開戶+認購綠債 | 開戶享高達HK$1,800現金回贈;認購綠色債券最高享「14免」優惠,包括免本金、免認購費 、免申請手續費、免融資利率、免到期贖回費 、免代收利息費、免存倉費、免託管費、免不動戶費、免轉入費、免買入經紀費、免沽出經紀費、免交易平台費、免暗盤交易平台費。 |
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老虎證券 🎁立即開戶+認購綠債 | 開戶享最高達HK$1,700迎新獎賞;認購綠色債券最高享「13免」,包括本金、認購手續費、中籤費、融資利率、到期贖回費、代收利息費、存倉費、存入費、托管費、不動戶費、買入佣金、沽出佣金及交易平台費。 |
滙豐銀行 | 認購綠色債券最高享「7免」,包括免認購手續費、免託管服務費、免代收利息費、免到期贖回債券費、免其他轉入費用、免其他經紀行轉入費用及免轉貨申請手續費。 |
中銀香港 | 所有認購及持有綠債費用全免。成功認購的客戶可參加抽獎贏取最新型號iPhone等超過100份獎品。 |
2023綠色零售債券回報及認購詳情
綠色債券2023 | 認購詳情 |
債券年期 | 3年 |
發行額 | HK$150億 – HK$200億 |
認購價及上限 | 每手HK$10,000,不設認購上限 |
回報 | 每半年派息一次,保底息4.75厘,其餘為與通脹掛鉤的浮息,即每手每年賺最少HK$475 |
認購期 | 2023年9月18日(星期一)上午9時至2023年9月28日(星期四)下午2時 |
認購資格 | 年滿18歲,並持有有效香港身份證,每人只限遞交一份申請 |
公佈認購結果日期 | 2023年10月6日(星期五)或之前公佈發行額、認購及分配結果 |
分配方式 | 如收到的申請總額高過HK$150億而少於HK$200億,政府將以滿足所有合資格申請;如總申請超過200萬份,則以抽籤形式配發,每名中籤者可獲派1手。 |
發行及上市日期 | 2023年10月10日發行;10月11日起在聯交所掛牌 |
綠色債券回報知多啲:綠債「破發」點算?
如何賺取綠色債券回報?如果你置閒資金充裕,最簡單直接的方法,當然是每半年收取派息。但若你在債券期內需要資金周轉,或債券價格升幅可觀,則可考慮在二手市場轉售綠色債券。
與iBond一樣,零售綠色債券設有二手市場,債券持有人可在二手市場轉售。雖然去年綠債上市後隨即跌破發行價,但由於4.75厘年息算是偏高的回報,加上每名市民持有手數應不會太多,閒置資金充裕的投資者大可不必理會價格波動,繼續躺著收息。
繼續深入了解綠色債券
甚麼是綠色債券?
香港政府發行綠色債券,目的是為推動可持續發展、低碳及應對氣候變化的項目籌集資金。除了政府外,世界各地的銀行、市政機構或企業發行都有發行綠色債券。
香港政府於2017年施政報告中表示,為展示對可持續發展的支持、應對氣候變化的決心,以及推動綠色金融在香港發展,決定帶頭發行綠色債券。在2019年,政府發佈《香港特別行政區政府綠色債券框架》,定下綠色債券準則。
香港政府首批綠色債券已於2022年發行,成為當時全球發行額最大的綠色零售債券。政府表示由於綠債廣受歡迎,促進香港債券市場的蓬勃發展,於是宣佈在2023年發行第二批總值HK$150億至HK$200億的綠債。
過去香港政府發行的綠色債券被用作甚麼用途?
在2022年發行首批零售綠債以外,香港政府於2019年5月22日發售首批5年期的綠色機構債券,對象為機構投資者;2021年1月26日,政府再發行總金額US$25億的綠色債券,為政府的綠色工務項目提供資金。
發行這些綠色機構債券所籌集的資金,有用於興建西九龍政府合署,項目採用多項能源效益裝置及可再生能源技術,如光伏發電系統,將太陽輻射轉化為可用電能,增加就建築物在管理及運作上的可持續性。另外,資金亦有被用作興建綜合廢物管理設施第1期,採用焚化技術處理混合都市固體廢物,並在過程中回收熱能發電。
有其他綠色債券可入場嗎?
除了政府發行的綠色債券外,小散戶也可將目光注視向其他綠色債券,在《綠色債券框架》定下,有不少企業亦有發行自家的綠色債券,如香港鐵路有限公司、領展房地產投資信託基金及興業銀行股份有限公司香港分行等,有興趣的投資者可在港交所成立的可持續及綠色交易所平台STAGE,尋找在港交所上市的綠色債券。
另外,布興趣人士亦可留意一些綠色債券相關的基金產品,證監會網站中有設綠色基金和環境、社會及管治基金列表,方便搜尋符合綠色規定的基金資料,包括安聯綠色債券基金、滙豐環球投資基金 – 環球低碳債券等。
投資前,記緊要做好資料搜集,並明白自己可承受的風險,做個精明的投資者。
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回顧:綠色債券2022認購詳情
原定於2022年3月1日至11日接受認購申請的首批綠色零售債券,因抗疫關係決定延期發行。新的認購期由4月26日早上9時開始,至5月6日下午2時結束。只要年滿18歲及持人香港身份證的人便可申請認購,市民可透過配售銀行、證券經紀或香港中央結算有限公司認購債券。
綠色債券發行額為目標發行額為150億元,當局視乎市場情況考慮將其再提高至最多200億元。債券年期3年,設有二手市場,1手入場費HK$10,000,債券持有人將每6個月獲發一次與本地通脹掛鈎的利息,息率不會少於2.5厘。
綠色零售債券將於5月18日發行,並於5月19日在香港聯合交易所上市,並可在二手市場進行買賣。
- 綠色債券認購日期: 由4月26日早上9時開始,至5月6日下午2時結束
- 年期:3年
- 入場費:一手入場費為HK$10,000
- 發行額:150億至200億
- 年息率:最低2.5厘
- 發行日:5月18日
- 上市日:5月19日在香港聯合交易所上市,並可在二手市場進行買賣
- 聯席安排行及配售銀行: 中銀香港及HSBC滙豐
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