參與加密貨幣的機構與投資者數目日漸增多,多國加快對這新型虛擬資產立法監管。香港政府於2022年7月6日就《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(修訂)條例草案》通過首讀及開展二讀,以為加密貨幣發牌及虛擬資產監管立法。
不少投資者都關注,日後在香港買賣加密貨幣時會否犯法?這條例對散戶將帶來甚麼實際影響?
監管加密貨幣條例草案主要內容
政府擬立法的條例全名為《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(修訂)條例草案》,是一條新的加密貨幣監管條例,旨在訂立虛擬資產服務提供者的發牌制度,規定行業履行打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集的法定責任,將香港的加密貨幣交易所產業逐步規範化。
草擬條文中明確規定,所有營運「虛擬資產交易所」的公司,假如在業務過程中「直接或間接管有」客戶的款項或「虛擬資產」,必須首先獲得牌照。
條文提及的虛擬資產包括比特幣(Bitcoin)、以太幣(Ethereum)、穩定幣如泰達幣(USDT)等介,以及附有投票權的治理代幣 (governance token)。立法後,買賣這些虛幣的交易所及平台,必需持有相關牌照才能在香港提供服務。
如法例通過三讀後,將會於2023年3月1日生效,但設有12個月的寬限期。
草案通過後的影響
從條文所見,受規管主要對象是提供虛擬資產交易服務的企業,日後它們必須取得正式牌照,才可向香港公眾提供服務。條例並非針對投資加密貨幣的個人或團體,即使條例生效之後,買賣或持有加密貨幣料並不算違法。
目前只有兩間交易所持有香港證監會發出與虛擬資產相關牌照,即第1類 (證券交易) 和第7類 (提供自動化交易服務) 牌照,分別是「OSL Digital Securities」及「HashKey Brokerage Services」,而因應政府要求,目前的服務對象僅限專業投資者, 其他交易平台如 Binance、Bybit及FTX 等因都未持有牌照,到時有可能面臨違規風險。
至於一些場外交易所 (OTC),由於提供的服務不涉及託管客戶資產,因此按目前的條文理解,應不會受發牌制度規管。另外,規例涵蓋的虛擬資產並非同質化代幣(NFT),NFT大部分並不附帶支付或治理功能,因此不在監管範圍内,照理可正常買賣。
香港人還可以買賣加密貨幣嗎?
從已知資料來判斷,政府草擬的新規則並沒有禁止加密貨幣交易及投資,在法例通過前已註冊成為Binance、Bybit及AAX等主流加密貨幣交易所的投資者,照理是不受法例所影響,理應可以繼續購買及擁有加密貨幣而不會觸犯法例。
不過,交易所可能會因無法取得牌照或者規避監管等因素,選擇關閉在香港的辦公室,甚至放棄香港市場,到時用戶是能否繼續使用這些交易平台,就要看交易所如何處理。
長遠而言,隨着政府對於經營加密貨幣交易所的要求及門檻提高,或降低海外交易所拓展香港市場的意願,本地投資者可選擇的加密貨幣買賣途徑可能會減少;為符合法例規定,申請賬戶手續及交易流程亦可能變得繁複。
以上僅為筆者個人對條例的解讀,立法後的執行細節應以官方公佈爲準。