隨着時間推移,加密貨幣逐漸由小眾市場邁向主流,並吸引愈來愈多香港投資者關注,你對現時排名前10大的加密貨幣認識有多少?前十大加密貨幣是市場上最受關注、流動性最強的資產,認識這些加密貨幣不僅有助於了解市場的主流趨勢,而且它們的走勢也反映了市場的整體狀況,有助投資者更好地把握市場脈搏。
10大加密貨幣
根據著名的加密貨幣資訊網站CoinMarketCap2024年12月14日的統計數據顯示,前十大市值的加密貨幣分別是比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、泰達幣(USDT)、瑞波幣(XRP)、Solana(SOL)、幣安幣(BNB)、狗狗幣(DOGE)、USD Coin(USDC)、Cardano(ADA)及TRON(TRX)。
1. 比特幣(BTC)
比特幣於2009年由一位化名「中本聰」的人士創立,目的是建立一個去中心化、不受政府和銀行控制的數字貨幣系統。比特幣的出現,標誌著區塊鏈技術的誕生,它透過工作量證明(Proof-of-Work, PoW)機制實現安全性和透明性。自創立以來,比特幣多次經歷大起大落,但一直穩坐市場的龍頭地位。
Bitcoin的供應上限為2100萬枚,這種稀缺性被譽為「數碼黃金」。截至2024年12月,比特幣價格已突破10萬美元,市值超過2萬億美元。它的抗通脹特性和全球接受度,有機會成為對沖傳統貨幣風險的理想選擇。
但是比特幣的波動性十分高,適合中長線投資者。建議採用分批入市的策略,並將其視為長期價值儲存工具。由於價格波動大,短期投資風險較高。
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2. 以太幣(ETH)
以太坊於2015年由Vitalik Buterin聯合創立,是第二代區塊鏈的代表。與比特幣不同,以太坊專注於智能合約功能,這使其成為去中心化應用(DApps)的基礎架構平台。
以太坊支撐著眾多去中心化金融(DeFi)及非同質化代幣(NFT)項目,其升級版本Ethereum 2.0改善了可擴展性和能源效率。價格目前接近3900美元,市值穩居第二。以太坊在市場的技術領先地位,使其成為許多投資者的首選。
以太幣適合關注技術創新和DeFi市場的投資者。由於其他智能合約平台競爭加劇,長期持有者需密切關注以太坊的技術升級進展。
3. 泰達幣(USDT)
泰達幣於2014年推出,是最早的穩定幣之一,旨在將區塊鏈技術與法定貨幣掛鉤。每枚USDT理論上由等值的美元作為儲備支撐,但其透明性一直備受質疑。
USDT價格穩定在1美元左右,市值達1,400億美元,主要作為交易媒介和避險工具。它的高流動性,使其成為投資者短期資金周轉的首選。USDT並非資產增值工具,更適合用作避險之用。
4. 瑞波幣(XRP)
瑞波幣由Ripple Lab於2012年創立,目的是改善跨境支付系統。XRP旨在取代傳統的SWIFT支付系統,大幅降低交易成本和時間。
XRP目前價格為2.43美元,市值約1400億美元,並與多家大型金融機構建立合作關係。儘管受到美國證監會(SEC)訴訟的影響,不過近期勝訴後,市場信心有所回升。
XRP適合風險承受能力較高的投資者。由於法律和監管的不確定性,建議分散投資,避免重倉。
5. Solana(SOL)
Solana於2020年推出,是一個高性能的區塊鏈平台,旨在提升交易速度和降低手續費。它採用獨特的「歷史證明」(Proof-of-History, PoH)機制。
SOL目前價格約223美元,市值超過1000億美元。其快速處理能力使其成為DeFi和NFT開發者的熱門選擇,但網絡可靠性問題仍需改善。
Solana對於相信其技術潛力的中長線投資者是一個不錯的選擇。需留意技術層面的改進進展,並根據市場情況調整持倉。
6. 幣安幣(BNB)
幣安幣由全球最大加密貨幣交易所幣安於2017年推出,最初用於交易費折扣,現已發展為幣安生態系統的重要支柱。
BNB價格高達718美元,市值突破1000億美元。隨著幣安平台的發展,BNB的應用範圍不斷擴大。但需注意全球監管環境對幣安的影響。
BNB適合看好幣安平台未來發展的投資者。由於監管風險存在,建議將其作為分散投資的一部分。
7. 狗狗幣(DOGE)
狗狗幣(Dogecoin,簡稱DOGE)於2013年由Billy Markus與Jackson Palmer一同創立,最初只是一個惡搞加密貨幣的「玩笑」項目。因為其輕鬆幽默的風格迅速在網絡上爆紅,但長期都只是小眾市場的一份子。
然而,在2020年後,狗狗幣迎來重大轉折,因為Tesla創辦人馬斯克(Elon Musk)多次在Twitter公開支持狗狗幣,令其價格大幅飆升。同時,不少名人與社群亦加入支持,進一步推動狗狗幣的普及。
DOGE目前價格約0.40美元,市值接近600億美元。其無限供應特性意味著稀缺性不足,加上缺乏明確嘅發展路線,狗狗幣的價值主要依賴市場情緒同名人效應,投資風險相對較高。較適合投機者短期操作,建議小額資金參與,謹慎操作。
8. USD Coin(USDC)
USD Coin(USDC)是一種穩定幣,其價值與美元掛鉤,價格長期穩定於1美元左右。USDC由受信任的機構(如Circle和Coinbase)發行,並受美國金融監管機構的規管,透明度相對較高,其發行方定期提供審計報告,證明每一枚USDC均有1美元的儲備資產作為支持,這讓其成為穩定幣市場中建立了良好信譽。
USDC自2018年推出以來,發展迅速,得益於其穩定的價格機制以及合規性優勢,已被廣泛應用於交易所、DeFi(去中心化金融)協議及跨境支付中。特別是對於希望避免加密貨幣價格波動的投資者而言,USDC是一個理想的選擇。
9. Cardano(ADA)
Cardano是一個以學術研究為基礎開發的第三代區塊鏈平台,其原生代幣ADA價格約為1.10美元。Cardano的歷史可追溯至2015年,由以太坊(Ethereum)聯合創辦人之一的Charles Hoskinson發起。與其他區塊鏈項目不同,Cardano的設計和開發採用「科學嚴謹」的方式,所有技術創新均經過同行評審和正式驗證。
Cardano的分層架構是其一大亮點,將結算層(Settlement Layer)與計算層(Computation Layer)分開設計,這為智能合約和去中心化應用(DApps)提供了穩定且靈活的基礎。此外,Cardano引入的Ouroboros共識機制是一種高效的權益證明(Proof of Stake, PoS)協議,具有能耗低、可擴展性強等優勢。
然而,Cardano的生態系統發展速度相對較慢,一直被批評為「技術強大但應用不足」。不過,隨著2021年Alonzo升級的完成,智能合約功能的推出,更多應用開始落地。中長期來看,Cardano在金融科技、身份管理和供應鏈追蹤等領域的發展潛力巨大,有望為投資者帶來穩定回報。
10. TRON(TRX)
TRON於2017年由孫宇晨(Justin Sun)創辦,是一個專注於去中心化數位娛樂內容分發的區塊鏈平台。TRON的願景是構建一個去中心化媒體生態系統,讓用戶能夠直接創作、分發和獲取數位內容,而無需依賴傳統的中心化平台。
TRON的原生代幣TRX目前價格約0.29美元,市值超過250億美元。自2018年以來,TRON的發展重點一直是擴展其生態系統及吸引用戶基礎。TRON收購了點對點檔案分享平台BitTorrent後,進一步加強了在數位娛樂領域的影響力。
TRON的技術優勢包括高效能和低交易成本,其網絡能處理每秒數千筆交易,適合用於高頻交易及娛樂應用。不過,TRON在市場上的競爭對手眾多,如以太坊和其他去中心化平台,這讓其增長潛力仍需進一步觀察。儘管如此,TRON憑藉其專注於娛樂內容的實際應用場景,吸引了不少用戶支持,未來發展值得留意。
加密貨幣的市值愈高愈值得投資嗎?
加密貨幣的市值越高,確實可以反映出某些投資價值,但這並不意味著它必然是最值得投資的選擇。市值只是衡量加密貨幣規模的一個指標,需與其他因素結合考慮才能做出全面的投資決策。高市值加密貨幣有其優勢及限制。
市值高的優勢
- 穩定性較高
如比特幣和以太幣高等市值的加密貨幣,通常已經過時間的考驗,市場信心較強,價格波動相對較小。對於保守型投資者來說,高市值加密貨幣的投資風險可能較低。
- 市場接受度高
市值高的加密貨幣通常具有更高的市場流動性和廣泛的接受度,交易所上架率也較高。這意味著它們的交易更容易進行,且在全球範圍內有更多的應用場景。
- 技術基礎穩定
高市值的加密貨幣通常擁有更穩定的技術支持和活躍的開發者社區。例如,以太坊不僅是第二大加密貨幣,還支持去中心化應用(DApps)和智能合約,成為整個區塊鏈生態系統的重要支柱。
市值高的限制
- 增長空間有限
市值愈高的加密貨幣,可能已接近其價值的「成熟期」。相較於新興幣種,高市值幣種的升值潛力相對有限,尤其對於尋求高回報的投資者而言。
- 技術或模式僵化
某些高市值幣種由於已有固定的模式或技術基礎,改變速度較慢,可能會在技術創新上落後於小市值幣種。例如,一些細市值幣可能專注於新興領域(如Web3或AI應用),從而更具發展潛力。
- 市場操控難度低
雖然高市值幣的市場操控性低,但這也意味著它缺乏短期內爆炸性增長的機會。對於一些高風險偏好的投資者而言,細市值幣種或新興幣可能更有吸引力。
市值高不一定意味著最值得投資,投資者需結合自身風險承受能力、投資目標及市場環境進行綜合考量。如你是保守型投資者,可選擇高市值的加密貨幣,追求穩定增值,雖然加密貨幣短期波動很大,但高市值的幣種長期發展趨勢較為穩定。
如你是對投資回報有較高期望,願意承擔較大嘅市場波動風險,以換取潛在嘅高回報。那市值細的幣種通常具有較高嘅爆發潛力,但同時風險亦相對較高,隨時有歸零的風險,投資者投資加密貨幣前需要做好風險管理。
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