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    陸金所香港LUHK退出零售業務 平台重點功能回顧

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2024年 7月 18日•  閱讀時間:3分鐘
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    • 比較投資戶口收費及迎新優惠

    • 陸香港功能回顧

    • 陸香港LUHK 3分鐘開戶

    • 精簡免費的基金篩選及分析工具

    • 新設港股交易服務 IPO免手續費

    • 智能投顧:頂級投資公司BNY Mellon為你提供多元化投資組合

    • 陸錢寶LU Wallet:用閒置資金「錢搵錢」

    • 免費資訊平台助增長投資知識

    平保聯營企業、投資平台陸金所香港已於2022年底宣布退出零售業務。本文原為陸金所香港的投資平台仍活躍運作時所撰寫,現僅保留供讀者回顧該平台的重點功能。

    如果你正在尋找投資港股、美股或基金的平台,可查看下表比較多個熱門平台的收費及優惠。你亦可略過比較表,往下繼續閱讀文章。

    比較投資戶口收費及迎新優惠

    香港市場
    美國市場

    富途牛牛:最高$2,000迎新獎賞
    經Planto於2024年10月7日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞,包括HK$200現金券、港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗、阿里巴巴1股或$400電子超市禮券,以及英偉達1股。

    Interactive Brokers:簡單開設離岸投資戶口 低費率投資印度、加密貨幣ETF
    開設IB賬戶就輕鬆擁有離岸投資戶口,享低成本投資外地股票或基金市場的便利,現時賬戶內的閒置現金超過10萬美元時,更自動享有高達4.83%的利息。另外,戶口支援27種貨幣,用戶可在全球34個地區及國家,150個市場進行交易,直接投資印度、加密貨幣ETF等熱門市場。

    Endowus Flagship投資組合:年化回報率超過10%!
    線上財富顧問Endowus最新推出「Flagship旗艦投資組合」,為零售投資者提供過去只開放予機構及高淨值人士的產品。回測數據顯示Flagship投資組合的全股票資產配置,在5年獲得超過10%年化回報率,幫助客戶實現穩健資產增值。

    陸香港功能回顧

    陸香港是市面上少數免佣、資產類別極豐富的投資平台,方便投資者以自助方式制定個人化的基金資產組合,輕鬆地分散投資。陸香港現時更夥拍赫赫有名的美國資產管理公司BNY Mellon(紐約梅隆),以近年大熱智能理財顧問模式,按客戶風險偏好提供度身訂造的資產管理方案;最近新推出港股及IPO交易服務,助你靈活投資。

    點解選擇陸金所香港LUHK?

    1. 平安集團聯營公司、紐交所上市的陸金所控股旗下金融科技業務
    2. 低投資門檻,最低HK$1起投
    3. 公募基金,HK$0認購贖回費
    4. 線上開戶,一APP輕鬆投資
    5. 設智能投資顧問服務

    股票市場風急浪高,對散戶投資者而言,選股往往不是容易的事,投資基金可將大部份的決策工作外判予專家,減少操作及決策煩惱。近年市面上出現不少網上自助基金投資平台,讓投資者輕鬆地透過手機App,以較少本金達至分散投資的效果。

    今次我們為大家介紹的陸金所香港(陸國際(香港)有限公司,簡稱「陸香港」或LUHK)為紐約證券交易所上市之陸金所控股(NYE:LU)旗下金融科技業務,也是平安集團聯營公司,背景實力雄厚。陸香港於2020年8月在香港開業,現持有香港證監會的1、4、9類受規管活動牌照。

    陸香港與全球多間著名基金公司合作,提供多種港元或美元投資理財產品,香港客戶可輕鬆地購買基金,最低投資金額由HK$1起,所有基金免交易免佣、免手續費;陸香港又設有「陸錢寶」貨幣基金功能,讓客戶善用閒置資金,靈活又穩定地賺取回報。

    此外,透過陸香港聯同BNY Mellon最新推出的Apollo組合,客戶只需投資US$1,000起,就可享世界級的資產管理服務,體驗智能投顧功能。

    陸香港LUHK 3分鐘開戶

    陸金所香港作為線上財富管理平台,所有開戶流程可在手機App辦妥。

    1. 下載「陸香港」手機App(設iOS及Android版本)
    2. 拍攝及上載香港永久性居民身份證
    3. 填妥個人資料、完成人臉識別,並設定密碼和電子簽名,以核實個人身份
    4. 按香港證監會要求,經銀行戶口存入HK$10,000或以上資金,以開通賬戶

    整個開戶程序最快可在數分鐘內辦妥。

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    ▲開立陸香港戶口過程極簡單,用戶按手機App指示,即可快速地成功開戶。

    精簡免費的基金篩選及分析工具

    基金投資,是將大部份決策與操盤工作外判予專家的投資模式,但投資者仍應按個人目標及風險偏好,選擇適合自己的基金。市面上基金數目及種類繁多,陸金所香港的合作基金公司遍及香港、中國大陸及歐美,難免教人「選擇困難」,透過陸香港的基金篩選及分析工具,投資者可輕易掌握各基金的投資策略、回報等投資前必須了解的資訊。

    陸香港App的「首頁」列出了熱門基金及收益排行榜,用戶亦可進入「投資」版面,按基金回報、風險等級、資產類別及貨幣種類,對基金進行篩選,並按投資表現顯示排名,然後用戶可按圖索驥,深入了解個別基金的特性及投資表現。

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    ▲用戶可輕易篩選及比較來自不同基金公司的基金產品。平台另設「高端理財」戶口,供資產規模達HK$800萬以上及滿足相關條件的專業投資者使用,可投資來自Baillie Gifford及Oaktree Capital等投資管理公司的產品。

    用戶在陸香港平台選取個別基金後,系統會以簡易清晰的圖表,呈現基金的收益率及歷史淨值走勢、基金值得推薦的理由、風險等級、基金規模、管理人、投資目標等重要資訊。用戶如需要進一步資料,可一鍵查看基金公司發佈的官方文件。

    舉例說,在陸香港的「匯添富中港策略基金」介紹頁面內,用戶可在一、兩分鐘內,了解到該基金是投資在「受益於中國的經濟增長,尋求中長期資本增長」的企業,主要持倉包括藥明生物、五糧液、 貴州茅台、阿里巴巴、京東等。

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    ▲關於基金的重要資訊,都可在陸香港手機App內一目了然。

    收費方面,陸香港基金介紹頁面列明基金認購費全免,以及列出預計完成交易的日期,交易透明度甚高。雖然陸香港現時不設平台費用,但基金公司一般會設有基金管理費用,用戶可查詢基金文件的總開支比率,以掌握相關的投資成本。買入基金後,用戶可隨時隨地透過手機App查看資產表現。

    新設港股交易服務 IPO免手續費

    主打基金買賣的陸香港最近再獻新猷,推出港股交易服務,客戶可像使用一般手機證券行般,通過手機App輕鬆完成買賣港股;陸香港現時又以IPO交易為主打服務,以現金或孖展認購新股,最高可借九成孖展,非常抵玩。

    在陸香港的IPO頁面內,用戶可迅速查看即將截止認購的新股、待上市新股、最新遞表企業,以及新上市股票的走勢,點擊股票名稱,可查看新股招估價、入場費、認購倍數等IPO關鍵數據,節省不少資料搜查的時間。

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    ▲陸香港提供限時免手續費抽新股服務,手機App內有詳盡新股相關資訊。

    智能投顧:頂級投資公司BNY Mellon為你提供多元化投資組合

    陸香港夥拍在投資界蜚聲國際、具85年投資研究經驗的BNY Mellon,為陸香港客戶提供智能投資顧問服務,更限時豁免投顧費用。陸香港的智能投顧機器人名為「Lucy」,用戶須先進行簡單的評估(KYC),Lucy即會按個人財務狀況,包括收入、理財目標、風險偏好和投資目標等,提供多元投資組合供選擇。

    目前陸香港智能投顧最低投資額是US$1,000,其提供的「Apollo組合」設有5種風險級別:

    • R1 收益型:在專注於收息產品的前提下,將收益最大化基金選擇和資產分配策略,去年年率化回報為3.37%。
    • R2 穩定型:主要投資於固定收益產品,獲取穩定但相對較低的回報,去年年率化回報為11.03%。
    • R3 平衡型:主要投資於固定收益產品,獲取穩定但相對較低的回報, 去年年率化回報為18.25%。
    • R4 增長與收益型:最大化收益的同時,投資於高收益證券來保證派息,去年年率化回報為27.52%。
    • R5 增長型:主要投資於有潛在波動性的股票組合,將收益最大化,去年年率化回報為34.53%。

    所謂智能投顧,泛指透過演算法提供投資建議的工具。香港市面上亦有其他類似的平台,但用戶一般只能用作買ETF,陸香港的智能投顧與別不同之處,是融入了全球頂級資產管理公司BNY Mellon的投資策略,讓用戶能以低投資額,分散投資來自BNY Mellon及其他頂尖資產管理公司的優質基金,並在演算法建議下,理性地制定及監督投資表現。

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    ▲Lucy按用戶風險偏好提供不同資產組合,每個組合所包涵的基金亦一目了然。

    陸錢寶LU Wallet:用閒置資金「錢搵錢」

    「陸錢寶LU Wallet」是陸香港主打產品之一,投資範圍包括美元及港元的貨幣基金,其賣點包括:

    • 低投資額:US$1 / HK$1起,沒有投資額上限
    • 免佣買賣:陸錢寶現提供限時全免手續費
    • 靈活申贖:最快可即日完成買賣

    由於貨幣基金風險低而回報穩定,因此「陸錢寶」非常適合用戶保守投資者,或任何用戶在未作投資決策前,將閒置基金「泊岸」到「陸錢寶」,回報也許與定期存款相若,但勝在可隨時贖回,靈活性極高

    與其他基金一樣,用戶可在陸香港平台查看「陸錢寶」功能的詳情。由於屬重點產品,故平台上有關「陸錢寶」的資訊份外詳盡。

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    「陸錢寶」設有美元及港元的貨幣基金。

    💡基金小知識:4大主流基金類別

    市場上的基金種類如沙數恆河,基金公司或平台通常會按資產及風險,將基金分為「貨幣型」、「債券型」、「股票型」、「混合型」4種。香港打工仔每月要供的強積金,大致上亦以這種模式分類。

    基金類型投資範圍
    貨幣型基金投資貨幣市場如包括國庫券、商業票據等,風險較低,回報穩定
    債券型基金投資債券市場,收益穩定,風險屬中低
    股票型基金投資股票資產,潛在回報和風險較高
    混合型基金資金分散投資於股票及債券,風險視乎股債比例

    免費資訊平台助增長投資知識

    不少人視基金為「懶人投資工具」,毋須專業知識即可入場。不過,多學習基礎投資概念,緊貼市場最新消息,對我們作資產部署及決策無往而不利。

    陸香港常常在「資訊」頁面發佈各式各類的投資資訊,從市場分析及觀點、基金介紹、資產部署策略、財經新聞等,一應俱全。陸香港的文章多數篇幅較短,不時加入精緻的圖表,對於工作忙碌、沒有時間鑽研財經資訊及數據的打工仔而言,不失為容易閱讀的「投資懶人包」

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    ▲陸香港平台設有大量投資教學文章及影片。

    投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。

    #LUHK
    #陸金所
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