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    Firstrade離岸證券戶口 香港人開戶簡易教學

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2024年 7月 18日•  閱讀時間:3分鐘

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    文章目錄文章目錄
    • 第一證券 Firstrade的優點及缺點

    • 第一證券 Firstrade 開戶流程

    • 電匯存取資金 收費因銀行而異

    • 比較投資戶口收費及迎新優惠

    近年不少香港人開設離岸戶口(offshore account),將部分資產轉移海外,以分散風險及捕捉更多資產增值機會。在眾多海外證券戶口中,第一證券(Firstrade)是其中一個可供香港用戶輕易申請的離岸戶口,加上平台以零佣金收費為賣點,頗受香港散戶歡迎。

    而即使你無意「走資」,用Firstrade投資美股亦具優勢,今次Planto為大家介紹它的優點、缺點、開戶流程,以及入錢和拎錢方式。

    富途牛牛:最高$2,000迎新獎賞
    經Planto於2024年10月7日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞,包括HK$200現金券、港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗、阿里巴巴1股或$400電子超市禮券,以及英偉達1股。

    Interactive Brokers:簡單開設離岸投資戶口 低費率投資印度、加密貨幣ETF
    開設IB賬戶就輕鬆擁有離岸投資戶口,享低成本投資外地股票或基金市場的便利,現時賬戶內的閒置現金超過10萬美元時,更自動享有高達4.83%的利息。另外,戶口支援27種貨幣,用戶可在全球34個地區及國家,150個市場進行交易,直接投資印度、加密貨幣ETF等熱門市場。

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    線上財富顧問Endowus最新推出「Flagship旗艦投資組合」,為零售投資者提供過去只開放予機構及高淨值人士的產品。回測數據顯示Flagship投資組合的全股票資產配置,在5年獲得超過10%年化回報率,幫助客戶實現穩健資產增值。

    第一證券 Firstrade的優點及缺點

    Firstrade的優點Firstrade的缺點
    不收交易佣金、存倉費、平台費匯款費用較貴,一次過匯入或匯出較多資金會較化算
    產品種類豐富,可交易股票ETFs、期權、債券及超過11,000種共同基金在美國以外用Debit卡提款每次收3%手續費
    開戶流程全程可在網上完成,連入金需時數天便可開始投資,屬香港人最容易申請的離岸投資戶口之一 孖展利息貴
    資產獲美國投資者保護公司(SIPC)保障,若證券行倒閉,SIPC最高可提供50萬美元賠償 未有提供送股票等迎新獎賞,開戶獎賞比SoFi HKuSMART等本地證券行遜色
    不設最低存款要求
    設中英文介面及客戶服務
    用戶可申請Visa Debit卡,可在全球使用

    第一證券 Firstrade 開戶流程

    申請Firstrade賬戶的手續非常簡單,數分鐘即可完成:

    1. Firstrade網站開戶
    2. 上載身份證明文件(香港人可用特區護照或BNO開戶)
    3. 填寫基本資料如姓名、地址、電郵、就業狀況、投資偏好等
    4. 設定電子簽名及遞交申請

    填妥資料後,用戶馬上會收到確認電郵。Planto團隊測試開戶時,在收到確認電郵後約5小時便順利開通賬戶,審批速度跟申請香港的美股證券戶口相差無幾。

    開戶後,即可入金及開始投資。

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    ▲申請Firstrade賬戶過程只需數分鐘,一般可在一天內獲批。

    電匯存取資金 收費因銀行而異

    入金到Firstrade的方式跟其他證券戶口大同小異,只不過是透過國際匯款去完成。在銀行櫃枱或網上銀行賬戶提供收款銀行、美元金額、SWIFT碼、收款人資料(名稱賬戶),並注明用戶的賬戶號碼及英文全名即可。

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    ▲Firstrade收費便宜,但用戶須承擔匯款費用,匯率及匯款手續費因銀行而異。

    提取資金方面,我們向Firstrade查詢過,獲回覆指該公司不會向經銀行匯款拎錢的香港用戶收取手續費,但銀行通常收取約35美元費用,實際費用或因銀行而異。

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    ▲我們以客戶身份向Firstrade查詢國際匯款收費,上圖是Firstrade的電郵回覆截圖。

    如使用Debit Card提款,一般收費是提款額3%;如賬戶資產達10,000美元以上者,每月可享一次上限1,000美元的免費提款。用戶宜避免頻繁提取資金,以減省出金支出。

    比較投資戶口收費及迎新優惠

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    美國市場
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    富途牛牛
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    迎新優惠:迎新優惠:最高$1,800獎賞 經Planto於11月30日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞: 1)Planto獨家:開戶前輸入專屬兌換碼「PLANTO」可獲額外HK$200現金券(必須於開戶前輸入否則不能兌換優惠) 2)港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗 3)活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天,可享英偉達 (NYSE:NVDA) - 0.5股 或 等值 HK$600 BTC $400 或 電子超市禮券 或 4)活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天,可享英偉達 (NYSE:NVDA) - 1股 或 等值 HK$1,000 BTC 換領方法: 下載富途牛牛App >按右下角「我的」並前往「活動中心」>點選「兌換中心」>輸入Planto 專屬邀請碼「PLANTO」,詳細教學可到評測文章 四重賞可疊加獲得。截至2024年10月14日收市價,英偉達 (NYSE:NVDA)股價為US$138.07/股 新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內 投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證 優惠受條款及細則 約束
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    迎新優惠:🎁2024年10月12日起透過Planto專屬連結成功註冊開戶,完成相應的迎新任務,即可享總值高達HK2,700迎新獎賞,包括: 開戶成功即享HK$400超市現金券(由Planto派發),免留存免交易!另可享: 1.美港股特惠費率* - 港股交易永久0佣金 - 港股交易0平台費(至2024年12月31日) - 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(~至2024年12月31日) - 美股期權交易0佣金(至2024年12月31日) - 美股期權L1即時報價(至2024年12月31日) - 虛擬資產交易0佣金(至2024年12月31日) - 虛擬資產交易0平台費(至2024年12月31日) - 365天A股通免佣卡 (至2024年12月31日) 2. 完成階梯入資並維持60日(入金資格及詳情請參閱條款及細則) - 維持每日累計淨入金^均達HK$10,000或以上:激活總價值HK$300代金券 - 維持每日累計淨入金^均達HK$100,000或以上:激活總價值HK$600代金券 3. 證券交易獎賞 開戶後60日內完成5筆美股(碎股除外)買入交易*:激活總價值HK$300交易現金券 開戶後60日內完成10筆美股(碎股除外)買入交易*:纍計激活總價值HK$600交易現金券 開戶後60日內完成20筆美股(碎股除外)買入交易*:纍計激活總價值HK$1,200交易現金券 4. Crypto交易獎賞 於活動期間開戶後60日內完成5筆Crypto買入交易: 激活總價值HK$500 Crypto交易現金券 注意: 1. Crypto交易現金券僅適用於比特幣和以太幣 2.【60日】是指開戶當日為第一日,後續為完整的60日,即總維持時間以60日 * 24H 計算。 3.每日累計淨入金 =(由開戶日起)累計入金金額-(由開戶日起)累計出金金額,不計算因正常交易而引起的資產增减值部分。 4.【美股(碎股除外)買入交易】該買入交易需滿足單筆金額大於等於100美元,且僅限於買入美股正股(碎股除外)。 5. 開戶入金獎賞及新客交易獎賞的交易現金券僅適用於美股及美股期權交易。 * 受 條款及細則約束
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    迎新優惠:2024年11月29日或之前,新客戶只需經Planto網站連結成功開立Webull戶口,可享總值高達HK$1,688蘋果股票! - 成功開戶,存入HK$10,000及維持資金60日,送價值HK$600蘋果股票 - 成功開戶,存入HK$80,000,完成10筆買入交易及維持資金60日,再送價值HK$1,088蘋果股票 - 新用戶開戶即享港美股各90日免平台費 - 期權交易張數≥50張,即可享0佣金0平台費期權交易
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    迎新優惠:迎新優惠:11月30日前經Planto網站以專屬優惠碼「614701」開戶,淨入金或轉倉HK$10,000或以上資產,並達成指定條件,即享: 1) Planto額外HK$200超市券 2) 額外HK$100股票現金卡 3) 港股美股終生免佣 4) 年化6%餘額通加息券 5) 淨入金或轉倉HK$10,000、留存60日並完成 4 次股票交易:1股英偉達 (NVDA.US) 6) 淨入金或轉倉HK$60,000、留存60日並完成 4 次股票交易:1股蘋果 (AAPL.US) 7) 淨入金或轉倉HK$200,000、留存60日並完成 45 次股票交易:HK$3,000 Apple Gift Card 8) 淨入金或轉倉HK$500,000、留存90日並完成 90 次股票交易:蘋果平板電腦 Air 9) 淨入金或轉倉HK$1,000,000、留存90日並完成 90 次股票交易:蘋果手機 16 Pro Max 受 條款及細則 約束
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    迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83% (年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息。利率只供參考,有機會跟隨市況而變動)
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    投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。

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