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    Firstrade離岸證券戶口 香港人開戶簡易教學

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2024年 7月 18日•  閱讀時間:3分鐘

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    文章目錄文章目錄
    • 第一證券 Firstrade的優點及缺點

    • 第一證券 Firstrade 開戶流程

    • 電匯存取資金 收費因銀行而異

    • 比較投資戶口收費及迎新優惠

    近年不少香港人開設離岸戶口(offshore account),將部分資產轉移海外,以分散風險及捕捉更多資產增值機會。在眾多海外證券戶口中,第一證券(Firstrade)是其中一個可供香港用戶輕易申請的離岸戶口,加上平台以零佣金收費為賣點,頗受香港散戶歡迎。

    而即使你無意「走資」,用Firstrade投資美股亦具優勢,今次Planto為大家介紹它的優點、缺點、開戶流程,以及入錢和拎錢方式。

    富途牛牛:最高$2,000迎新獎賞
    經Planto於2024年10月7日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞,包括HK$200現金券、港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗、阿里巴巴1股或$400電子超市禮券,以及英偉達1股。

    Interactive Brokers:簡單開設離岸投資戶口 低費率投資印度、加密貨幣ETF
    開設IB賬戶就輕鬆擁有離岸投資戶口,享低成本投資外地股票或基金市場的便利,現時賬戶內的閒置現金超過10萬美元時,更自動享有高達4.83%的利息。另外,戶口支援27種貨幣,用戶可在全球34個地區及國家,150個市場進行交易,直接投資印度、加密貨幣ETF等熱門市場。

    Endowus Flagship投資組合:年化回報率超過10%!
    線上財富顧問Endowus最新推出「Flagship旗艦投資組合」,為零售投資者提供過去只開放予機構及高淨值人士的產品。回測數據顯示Flagship投資組合的全股票資產配置,在5年獲得超過10%年化回報率,幫助客戶實現穩健資產增值。

    第一證券 Firstrade的優點及缺點

    Firstrade的優點Firstrade的缺點
    不收交易佣金、存倉費、平台費匯款費用較貴,一次過匯入或匯出較多資金會較化算
    產品種類豐富,可交易股票ETFs、期權、債券及超過11,000種共同基金在美國以外用Debit卡提款每次收3%手續費
    開戶流程全程可在網上完成,連入金需時數天便可開始投資,屬香港人最容易申請的離岸投資戶口之一 孖展利息貴
    資產獲美國投資者保護公司(SIPC)保障,若證券行倒閉,SIPC最高可提供50萬美元賠償 未有提供送股票等迎新獎賞,開戶獎賞比SoFi HKuSMART等本地證券行遜色
    不設最低存款要求
    設中英文介面及客戶服務
    用戶可申請Visa Debit卡,可在全球使用

    第一證券 Firstrade 開戶流程

    申請Firstrade賬戶的手續非常簡單,數分鐘即可完成:

    1. Firstrade網站開戶
    2. 上載身份證明文件(香港人可用特區護照或BNO開戶)
    3. 填寫基本資料如姓名、地址、電郵、就業狀況、投資偏好等
    4. 設定電子簽名及遞交申請

    填妥資料後,用戶馬上會收到確認電郵。Planto團隊測試開戶時,在收到確認電郵後約5小時便順利開通賬戶,審批速度跟申請香港的美股證券戶口相差無幾。

    開戶後,即可入金及開始投資。

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    ▲申請Firstrade賬戶過程只需數分鐘,一般可在一天內獲批。

    電匯存取資金 收費因銀行而異

    入金到Firstrade的方式跟其他證券戶口大同小異,只不過是透過國際匯款去完成。在銀行櫃枱或網上銀行賬戶提供收款銀行、美元金額、SWIFT碼、收款人資料(名稱賬戶),並注明用戶的賬戶號碼及英文全名即可。

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    ▲Firstrade收費便宜,但用戶須承擔匯款費用,匯率及匯款手續費因銀行而異。

    提取資金方面,我們向Firstrade查詢過,獲回覆指該公司不會向經銀行匯款拎錢的香港用戶收取手續費,但銀行通常收取約35美元費用,實際費用或因銀行而異。

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    ▲我們以客戶身份向Firstrade查詢國際匯款收費,上圖是Firstrade的電郵回覆截圖。

    如使用Debit Card提款,一般收費是提款額3%;如賬戶資產達10,000美元以上者,每月可享一次上限1,000美元的免費提款。用戶宜避免頻繁提取資金,以減省出金支出。

    比較投資戶口收費及迎新優惠

    香港市場
    美國市場

    投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。

    #Firstrade
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