Covid-19疫情改變全球人類生活及消費模式,網購與電子支付相輔相成,銀行及企業積極運用科技轉型,刺激金融科技發展。美國電子支付巨企Square、Visa、PayPal及Mastercard合共市值在2020年衝破10,000億美元,超越摩根大通、美國銀行、富國銀行、摩根士丹利、花旗及高盛6間傳統銀行總市值。
在2022年美股回調以前,Square(SQ)、Zoom(ZM)科技股過去數年曾錄驚人升幅,投資者如能洞悉先機,買入這些高增長潛力的金融科技股,自然能大賺一筆,但要揀中倍升股談何容易?投資ETF向整個產業「大包圍」,操作上相對容易。今次我們同大家介紹兩隻在美國上市的金融科技ETF。
名稱 | ARK FinTech Innovation ETF | Global X FinTech ETF |
美股代號 | ARKF | FINX |
淨資產 | 10.84 億美元 | 6.99億美元 |
開支比率 | 0.75% | 0.68% |
成立日期 | 02/04/2019 | 9/12/2016 |
2022年初至今 | – 53.29% | – 36.8% |
ARKF:金融科技主動型ETF
ARK Invest旗下有多隻主動型ETF, ARKF是以金融科技為主題的上市基金,受科技股熱潮帶擎,近年升幅跑贏大市。這隻ETF選股範圍主要涵蓋發展以下6種業務的企業:交易創新技術、客戶平台、流暢集資平台、區塊鏈科技、風險轉型及新型中介。
ARKF 10大持股
佔比 | 企業 | 股票代號 |
11.19% | BLOCK INC | SQ |
9.14% | SHOPIFY INC – CLASS A | SHOP |
8.06% | COINBASE GLOBAL INC -CLASS A | COIN |
8.02% | TWILIO INC – A | TWLO |
6.25% | UIPATH INC – CLASS A | PATH |
5.32% | MERCADOLIBRE INC | MELI |
5.29% | ROBINHOOD MARKETS INC – A | HOOD |
5.27% | DISCOVERY LTD | DSY |
5.06% | ADYEN NV | ADYEN |
3.98% | DRAFTKINGS INC-CL A | DKNG UW |
作為主動型基金,ARKF選股及佔比不受指數限制,基金經理更靈活投資其認為具潛力的資產,但投資者要面臨基金經理決策失利的風險。ARKF的開支比率亦比指數ETF高,達0.75%。
值得留意的是, ARKF選股範圍十分廣博,除了從事金融科技研發的企業外,只要企業主要收入或主值是與金融科技發展有關,亦會成為投資對象,例如手機生產商Apple(AAP L)、東南亞電子商務平台Shopee母公司SEA Limited(SE)、半導體廠商台積電(TSM)及社交網站Facebook(FB)等,都曾是ARKF的投資對象。
FINX:金融科技被動型ETF
The Global X FinTech ETF (FINX) 是被動型ETF,追蹤指數是 Indxx Global FinTech Thematic Index,開支比率0.68%。基金投資在運用科技改善金融服務的企業,涵蓋保險、投資、集資、第三方貸款等服務。
FINX 10大持股
佔比 | 企業 | 股票代號 |
---|---|---|
9.02% | FISERV INC | FISV |
8.37% | INTUIT INC | INTU |
7.03% | FIDELITY NATIONA | FIS |
6.69% | ADYEN NV | ADYEN NA |
6.06% | BLOCK INC | SQ |
5.85% | SS&C TECHNOLOGIE | SSNC |
3.86% | BLACK KNIGHT INC | BKI |
3.61% | LUFAX HOLDING LTD-ADR | LU |
3.47% | BILL.COM HOLDINGS INC | BILL |
3.28% | XERO LTD | XRO AU |
FINX及ARKF同以金融科技為投資主題,兩者同樣持有BLOCK、ADYEN、COINBASE等股票,資產重叠佔整體約兩成,相似程度不算太高。
不過,FINX的選股屬更典型的金融科技企業,如雲端會計服務公司Xero(XRO)、美國金融數據服務商Fiserv(FISV)等,都是FINX有投資而ARKF沒有的。以2022表現計,被動型的FINX比主動型的ARKF表現更佳,這反映即使是專業投資團隊亦不一定能常勝。
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