比特幣 由當初的「宅男玩具」,到今日成為全球金融市場的焦點,美國總統特朗普也要把比特幣納入成競選口號 ,當初走得很前的中美洲國家薩爾瓦多(Republic of El Salvador)在2021年將BTC定為該國的法定貨幣,成為首個將虛擬貨幣列為法定貨幣的國家,但在近日卻來個大轉向,取消比特幣法幣地位 ,為何會作出這個決定,對加密貨幣圈子又會帶來甚麼影響?
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現實壓力︰取消比特幣法幣地位換貸款
薩爾瓦多的國家債務沉重,為與國際貨幣基金組織(IMF)達成一筆14億美元的貸款協議,薩爾瓦多需滿足削減政府開支、增稅收及撤銷比特幣的法定貨幣地位等協議條款才可成功貸款。
最終在2025年1月 29日薩爾瓦多國會正式通過《比特幣法》修正案,取消BTC作為官方貨幣的地位,當中包括取消強制商家接受比特幣支付,比特幣使用變成「自願選擇」 。此外,政府不再接受市民以比特幣繳納稅款,政府部門逐步減少參與比特幣的相關活動。
薩爾瓦多將全面放棄比特幣?
修正案的消息傳出後,不少媒體解釋為「薩爾瓦多全面放棄比特幣」,加上美國總統特朗普掀起貿易戰,在2月3日加密貨幣市場迎來暴跌,比特幣大跌8%、以太幣跌幅甚至高達接近30%。
事實上,薩爾瓦多在雖然在比特幣政策上作出了讓步,但是並沒有放棄對比特幣的投資,而且堅持看好比特幣的未來。據薩爾瓦多比特幣國家辦公室(ONBTC)公布的最新數據顯示,截至2025年2月11日薩爾瓦多共持有6072.18枚比特幣,總價值約5.83億美元,在通過修正案後並沒有賣出手上持有的比特幣,反而仍持續執行 「每日購買一枚比特幣」 的政策,對比特幣還是很有信心。
把Bitcoin 作法幣是成功還是失敗?
薩爾瓦多總統布克萊(Nayib Bukele)在2021年9月7日一手推動立法,成功將比特幣成為該國的法定貨幣,目的藉此減少國家對美元的依賴、降低海外僑民匯款回國的成本及建立新的投資環境 ,吸引加密貨幣投資者 ,同時使薩爾瓦多成為加密貨幣愛好者的旅遊勝地,從而增加國民收入,縮減窮富差距。不過成果又是如何呢?
降低匯款成本
薩爾瓦多是一個中低收入的國家,總統布克萊表示薩爾瓦多的很多國民僑居海外,經常需要匯款回家鄉,匯款薩爾瓦國內生產總值(GDP)的20%,無論透過銀行或是其他匯款管道,都需要高昂的手續費支出,根據薩爾瓦財政部統計,如改用比特幣,可每年節省高達4億美元的轉賬手續費。
根據世界銀行在2021年3月發表的全球匯款價格季度報告 ,全球跨境匯款的成本是日漸降低,匯款至中南美洲的國家的平均成本是需要6.31%,而比特幣的轉賬費用一般是0.1%至0.6%,在手續費上,使用比特幣作為跨境匯款的確可以減少很多手續費成本。
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普及有困難
在薩爾瓦多在2001年廢除自己的貨幣colón後,改用美元作為法定貨幣,但是近年美國無上限量化寬鬆,影響薩爾瓦的購買力,這樣一看推動Bitcoin成為法定貨幣對市民是有益處的,但是至推出起,薩爾瓦多就經常上千人上街抗議,反對政府強行推動政策,認為是不顧市民的需求及實質感受。
薩爾瓦多在推行之初就表示與民間企業合作,推行了官方數碼錢包「Chivo」,內裡更贈送價值30美元的比特幣,又與加密貨幣服務商合作,以加快比特幣支付的交易速度,但是卻沒有獲得iPhone、google及華為手機的支援。
另外,薩爾瓦多的網絡覆蓋率不足5成,支付系統經常斷線,時常無法登入及註冊,令市民難以用Bitcoin消費購物。加上普遍市民對Bitcoin的金融知識認知不深,會造成恐慌及反對是正常反應。
價值波動劇烈
貨幣的穩定有利於維持當地市場的經濟穩定,市場易於掌握亦容易吸引投資者,這是香港的優勢。不過對於想一改國家風氣的薩爾瓦多,就希望引入一種強勢貨幣來降低美元對其的影響。
在正式將比特幣當作法幣使用前,薩爾瓦多政府購入共400枚比特幣,按當時比特幣價值52,672美元計算,即用了合共2,100萬美元,而其後比特幣表現乏弱,1日內由約52,000美元跌至約43,000美元,跌了18%。
而不到1個月時間,比特幣又升到了每枚約67,000美元的高位,比原先購入時升了28%,在這裡貨幣升值原是一件好事,但是其上下波幅實在太大,這令持有比特幣的人士承受着很高風險。如果市民手上的錢每天都面臨十幾%的波幅,內心實在是難以安穩。
使用率不達預期
在比特幣成為薩爾瓦多法定貨幣1個多月,就約有300多萬人下載了「Chivo」錢包,但在其後下載人數並無顯著上升,據統計資料顯示,在2021年9月至2022年6 期間,通過「Chivo」錢包匯入的金額只有1.089億美元,只佔薩爾瓦多總匯款額57.6億美元的1.9%,明顯使用率不高,人們對這系統或比特幣的信任仍然不高。商家收到還是選擇立即兌換回美元,而非實際使用。調查顯示2024年僅有 8.1% 的交易使用比特幣,創下歷史新低。
而布克萊政府試圖透過比特幣吸引外國投資,但實際效果並不理想。數據顯示,2023 年薩爾瓦多的外國直接投資(FDI)僅成長了 2%,遠低於預期。
只有布克萊成贏家?
從2021年6月至今,薩爾瓦多累計買入共6072.18枚比特幣,平均價格為44,835美元,以2025年2月17日BTC價格96,296美元計算,賬面升幅達53%,盈利約3億美元。
雖然投資比特幣盈利驚人,但薩爾瓦多的國家經濟看來並沒有多大改善,仍需要向IMF尋求貸款援助,同時IMF提出的貸款條件,顯示出傳統金融機構對將比特幣成為國家的法定貨幣是不太接受,對將來的價格也是充滿不確定性。
所以投資者們如要投資加密貨幣,記得注意風險,及選擇持牌合規的交易所。
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