AQUMON是香港的 機械人投資顧問，主要投資者包括香港科技大學、數碼港及阿里巴巴創業者基金等，其賣點是用智能演算法為投資者分析風險及偏好，自動推薦投資組合。
Planto團隊為大家評測AQUMON的服務、收費及各類不同組合的投資表現。無論是熱愛新科技的投資者、想把投資決策外判予專家的「懶人」，還是「選擇困難」的新手，都適合使用這款機械人投資顧問。
富途牛牛：最高$2,000迎新獎賞
經Planto於2024年10月7日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞，包括HK$200現金券、港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗、阿里巴巴1股或$400電子超市禮券，以及英偉達1股。
Interactive Brokers：簡單開設離岸投資戶口 低費率投資印度、加密貨幣ETF
開設IB賬戶就輕鬆擁有離岸投資戶口，享低成本投資外地股票或基金市場的便利，現時賬戶內的閒置現金超過10萬美元時，更自動享有高達4.83%的利息。另外，戶口支援27種貨幣，用戶可在全球34個地區及國家，150個市場進行交易，直接投資印度、加密貨幣ETF等熱門市場。
Endowus Flagship投資組合：年化回報率超過10%！
線上財富顧問Endowus最新推出「Flagship旗艦投資組合」，為零售投資者提供過去只開放予機構及高淨值人士的產品。回測數據顯示Flagship投資組合的全股票資產配置，在5年獲得超過10%年化回報率，幫助客戶實現穩健資產增值。
AQUMON特色及賣點
- 根據諾貝爾獲獎理論制定演算法
- 綜合宏觀經濟指標、市場數據及個人風險程度，作出投資建議
- 機械人顧問諮詢費可低至0.5%
- 開戶及投資過程完全在網上進行
- 操作介面易用，新手亦能輕易上手
- 按用戶風險偏好，設定專屬投資組合
- 投資全球超過50個市場，涵蓋20,000種股票、債券、另類資產
- 全天候監控組合情況，即時提示調倉
- 持證監會1、4、9號牌照（中央編號：BJU619），安全可靠
AQUMON適合甚麼人使用？
AQUMON產品不斷推陳出新，現時有4類產品，適合不同投資者：
- 追求長線投資或沒有時間留意股市：旗艦港股和美股ETF組合（從保守型到進取型，共5種風險類型）
- 不懂得「揀股」: 主題股票組合，平均一年回報達32.41%（適合成長型和進取型投資者）
- 短線投資者：設股票交易及服務7x24h換匯服務
- 穩陣保守投資者：現金管理組合，運用閒置資金製造穩定收入
除大眾個人投資者，AQUMON 亦針對大眾富裕階層、家族辦公室、財富管理機構而推出定制化投資方案AQUMON Bespoke。結合專業的投資經理 1 對 1 服務，與領先的投資科技，期望為客戶帶來更好的投資體驗。
AQUMON的資產配置組合
SmartGlobal系列是AQUMON旗艦產品，風險程度分為進取型、增長型、平衡型、穩健型及保守型5種，精粹是分散投資、長期持有、持續增長，減少投資者在短期繁交易或被情緖主導所帶來的風險。
至於SmartGlobalUltimax UltiMax組合，則在全球分散的投資理念下，使用對沖策略管理組合風險，使用量化模型捉住不同資產類別的上漲機遇。組合包含股票、交易所買賣基金 ETFs、房地產信託基金等不同優質資產，更具有對沖功能，助投資者抵抗市場風險。適合風險承受能力較高和有一定投資經歷的投資者，結合多個策略獲得超額回報。
另外，AQUMON亦設有100%由債券組成的「全債避風港」防禦型組合。由於債券回報相對穩定，有助在全球波動市場中製造穩定回報。
AQUMON 投資三部曲
1. 開戶
在網上開設AQUMON戶口的步驟十分簡單，只須下載AQUMON手機app或透過官方網站，遞交申請即可。然後可使用3種方式驗證：
- 當面見證：與香港的持牌代表預約見面，並提身份證明文件及3個月內有效地址證明。
- 網上轉賬：通過與申請人同名香港銀行賬戶，轉賬HK$10,000或以上資金。
- 郵寄支票：向AQUMON郵寄金額不少於10,000港元的支票。
完成後，賬戶通常可在1至3個工作日內完成批核。
2. 制定投資組合
開戶後，用戶只須透過手機app，按偏好選取投資組合，設定風險偏好、投資年期等簡單選項，AQUMON即能分析你的預期回報等，並根據市況，挑選ETF及股票，制定投資組合。籠統而言，進取的投資者，投資組合中將有較多股票，穩健派則會有較多債券。
3. 開始投資
用戶確認投資組合後，系統即會執行買賣指示，其後AQUMON將持續監察投資組合表現，在市場變動時提醒用戶及時調倉，如資產比例出現變化，也會提醒用戶再平衡（rebalance）合投資組合。
AQUMON收費標準
AQUMON投資組合的諮詢費用，按賬戶內的資產淨值計算，年化收費由0.5%至0.8%不等。費用每月收取，按日計的諮詢費用公式是「當日資產總額 * 投顧諮詢費 / 365」。假設用戶以US$1,000投資SmartGlobal Max，每日費用約為：US$1,000 X 0.8％ / 365日 = 約US$0.02。
擇選美股及ETF的可靠幫手
投資資訊垂手可得，但每當要做投資決策，很多小股民仍然會相信「專家建議」。惟傳統投資顧問收費高、透明度不足，直到近年機械人投資顧問在全球興起，普通投資者才能輕易地接觸收費親民、簡易操作的投資顧問服務。
AQUMON的的資產組合最低投資額由US$1,000起，看似比買入個別美股貴，但要建立分散投資的組合，亦是無可厚非。進取的投資者，亦可用它為你篩選高增長美股，不錯過大牛市機遇。
更重要的是，機械人全天候為股民監察港美股市，提醒投資者調倉及重新調整組合，既可節省研究市場資訊的時間，亦能在紛亂金融世界中，為我們帶來客觀理性的建議。
此外，AQUMON的介面精美易用，圖表清晰易懂，投資新手在模索各功能的時候，相信能學會不少股票、債券以至管理資產風險的知識。
比較投資戶口收費及迎新優惠
富途牛牛
迎新優惠：
迎新優惠：最高$1,800獎賞
經Planto於11月30日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞：
1）Planto獨家：開戶前輸入專屬兌換碼「PLANTO」可獲額外HK$200現金券（必須於開戶前輸入否則不能兌換優惠）
2）港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗
3）活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天，可享英偉達 (NYSE:NVDA) - 0.5股 或 等值 HK$600 BTC $400 或 電子超市禮券 或
4）活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天，可享英偉達 (NYSE:NVDA) - 1股 或 等值 HK$1,000 BTC
換領方法： 下載富途牛牛App >按右下角「我的」並前往「活動中心」>點選「兌換中心」>輸入Planto 專屬邀請碼「PLANTO」，詳細教學可到評測文章
四重賞可疊加獲得。截至2024年10月14日收市價，英偉達 (NYSE:NVDA)股價為US$138.07/股
新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天，包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
投資涉及風險，基金價格可升亦可跌 ，投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件（包括其風險因素）。如有類似前瞻性陳述之內容，此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
優惠受條款及細則 約束- 交易費: 港股交易0佣金（線上開戶一世免佣）+ 每筆交易HKD15佣金，Crypto交易0佣金
例子：不論交易金額多少，富途只收取HKD15交易費，另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
計劃供交易頻繁者使用，可低至每筆交易HKD1
- 限時Lv1即時串流報價服務體驗: 富途對用户免費提供LV1即時串流報價服務(包含港股、期權、期貨)。
- 可選擇產品：: 香港、美國及中國的股票、ETFs以及Crypto Currency；亦可用 「富途大象財富」（Futu MoneyPlus）投資基金
- 虛擬貨幣交易：: 支持港元和美元直接交易，不需兌換USDT
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%（適合進階投資者）
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌（1, 2, 4, 5, 7, 9類）
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老虎證券
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🎁2024年10月12日起透過Planto專屬連結成功註冊開戶，完成相應的迎新任務，即可享總值高達HK2,700迎新獎賞，包括：
開戶成功即享HK$400超市現金券（由Planto派發），免留存免交易！另可享：
1.美港股特惠費率*
－ 港股交易永久0佣金
－ 港股交易0平台費（至2024年12月31日）
－ 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價（~至2024年12月31日）
－ 美股期權交易0佣金（至2024年12月31日）
－ 美股期權L1即時報價（至2024年12月31日）
－ 虛擬資產交易0佣金（至2024年12月31日）
－ 虛擬資產交易0平台費（至2024年12月31日）
－ 365天A股通免佣卡 (至2024年12月31日)
2. 完成階梯入資並維持60日（入金資格及詳情請參閱條款及細則）
- 維持每日累計淨入金^均達HK$10,000或以上：激活總價值HK$300代金券
- 維持每日累計淨入金^均達HK$100,000或以上：激活總價值HK$600代金券
3. 證券交易獎賞
開戶後60日內完成5筆美股（碎股除外）買入交易*：激活總價值HK$300交易現金券
開戶後60日內完成10筆美股（碎股除外）買入交易*：纍計激活總價值HK$600交易現金券
開戶後60日內完成20筆美股（碎股除外）買入交易*：纍計激活總價值HK$1,200交易現金券
4. Crypto交易獎賞
於活動期間開戶後60日內完成5筆Crypto買入交易： 激活總價值HK$500 Crypto交易現金券
注意：
1. Crypto交易現金券僅適用於比特幣和以太幣
2.【60日】是指開戶當日為第一日，後續為完整的60日，即總維持時間以60日 * 24H 計算。
3.每日累計淨入金 =（由開戶日起）累計入金金額-（由開戶日起）累計出金金額，不計算因正常交易而引起的資產增减值部分。
4.【美股（碎股除外）買入交易】該買入交易需滿足單筆金額大於等於100美元，且僅限於買入美股正股（碎股除外）。
5. 開戶入金獎賞及新客交易獎賞的交易現金券僅適用於美股及美股期權交易。
* 受 條款及細則約束- 港股交易佣金HK$0 美股交易佣金US$0*
- 用戶可投資港股、美股、美股碎股、ETF、期權，港股窩輪及牛熊証，亦支援孖展交易及港股IPO認購、虛擬貸幣 孖展買賣: 年利率可低至2.88%（適合進階投資者）
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌（1, 2, 4, 5類）
- *受條款及細則約束
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微牛證券
迎新優惠：2024年11月29日或之前，新客戶只需經Planto網站連結成功開立Webull戶口，可享總值高達HK$1,688蘋果股票！
- 成功開戶，存入HK$10,000及維持資金60日，送價值HK$600蘋果股票
- 成功開戶，存入HK$80,000，完成10筆買入交易及維持資金60日，再送價值HK$1,088蘋果股票
- 新用戶開戶即享港美股各90日免平台費
- 期權交易張數≥50張，即可享0佣金0平台費期權交易
長橋證券
迎新優惠：
迎新優惠：10月31日前經Planto網站以專屬優惠碼「614701」開戶，淨轉入HK$10,000或以上資產，並達成指定條件，即享:
1) Planto額外HK$200超市券
2) 額外HK$100股票現金卡
3) 港股美股終生免佣
4) 年化6%餘額通加息券
5) 淨入金HK$10,000、留存60日並完成 4 次股票交易：1股英偉達 (NVDA.US) 或淨入金HK$60,000、留存60日並完成 4 次股票交易：1股蘋果 (AAPL.US)
首次轉倉新客戶並達至相應條件，可獲1）蘋果藍牙耳機 4；或 2）蘋果平板電腦 mini 6；或 3）蘋果手機 16 Pro Max
受 條款及細則 約束- - 交易費: 美股交易每股佣金0.03%（最低收費US$0.99），平台費HK$0.005（最低收費US$1）（推廣期內開戶免佣）
- 例子：每投資US$1,000買入5股股票，會被收取US$2作為交易費，另須向美國證監會等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率4.8%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
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盈透證券
迎新優惠：賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
(年利率，賬戶總存款金額需高於US$100,000 資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息。利率只供參考，有機會跟隨市況而變動)
- - 美股交易佣金0.005美元/股至0.0005美元/股
- 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家，150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照:獲香港證監會發牌（第1、2、3類）
AQUMON常見問題
AQUMON來自甚麼背景？ AQUMON由弘量研究有限公司所開發和運營，弘量研究持有香港證監會的第1類（證券交易)、第4類（就證券提供意見）及第9類（提供資產管理）牌照，中央編號是BJU619。
AQUMON怎樣運作？ AQUMON運用演算法分析市場數據，向客戶推薦ETF及股票組合。用戶確認投資組合後，AQUMON將一次性下達並執行所有訂單，完成建倉後，會持續監察投資組合表現，並在市場變動時提醒用戶及時調倉。
機械人投資顧問有咩優點？ 全天候服務：投資顧問不再限於單對單服務，而且可24小時進行。
收費平民化：機械人顧問管省營運成本，使收費下降，適合預算較少的投資者。
節省時間：設定投資組合後，一切由機械人自動操作，毋須費神研究市場走勢及投資知識。
理性決策：人工智能機械人的投資決策及建議不受情緒左右，並能避免人為錯誤風險。
分散投資：機械人制定的投資組合，一般以ETF為主，通常包括多個國家及種類的產品，有助分散及平衡風險。
使用大數據：彌補人類知識及經驗不足，而且按目前科技發展趨勢，機械人有望能持續學習及進步，提升投資表現。
怎樣存款到AQUMON戶口？ 用戶可以使用轉數快（FPS）、網上轉賬將港幣或美元存入賬戶。另可使用eDDA，授權AQUMON從用戶的指定銀行賬戶，將資金存入AQUMON投資賬戶。
怎樣從AQUMON提款？ 用戶可以在「我的」界面登錄後，點擊「我的賬戶」> 「提款」，以提取取資金，亦可賣出持倉後再進行提款。賣出持倉需在交易執行後兩個交易日 (T+2) 完成清算後才可提取現金。
AQUMON支援哪些平台？ AQUMON支援iOS、Android及網頁版。
怎樣聯絡AQUMON？ 你可透過電郵（cs@aqumon.com）、電話（+852 2155 2816）或WhatsApp（+852 6063 5706）聯絡AQUMON客服人員。
投資涉及風險，本網的資訊僅作教學用途，並不構成投資意見或建議，故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金，但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款，以相關機構向客戶提供的資料為準。
