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    奢侈品投資〡認識紅酒、威士忌、彩鑽、藝術品的投資潛力

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2021年 7月 21日•  閱讀時間:3分鐘
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    散戶投資時,往往看重交易便利性及資產流通量,銀行或證券行上可買賣的股票、債券、基金等一部手機即可隨時操盤的資產,成為熱門零售投資產品。但近年很多散戶傳統較少接觸到的實體資產,在投資市場上一樣大放異彩。

    講到投資實體資產,香港人最熟悉當然是買磚頭,其次也許是實體黃金。如果你對某類奢侈品情有獨鍾,或多或少已留意到,實體奢侈品投資潛力巨大。以下同大家淺談5種收藏與投資價值兼備的奢侈品。

    紅酒與威士忌

    精品紅酒與威士忌素來有價有市,根據Knight Frank於2020年第4季發表的Knight Frank Luxury Investment Index(KFII),紅酒投資價值過去10年增長127%,珍稀類威士忌更是勁升478%,去年疫情窒礙運輸與交易,兩者一年走勢分別是+13%及-4%,價格相當硬淨。

    紅酒投資市場上,值得留意的是全球暖化使法國葡萄收成期推前,對紅酒產業帶來衝擊。例如有專家就指,勃艮第產區(Burgundy)的黑比諾(Pinot Noir)葡萄對高溫極為敏感,在2019整體溫度較高反使該年出產的紅酒質甚佳,不少人讚不絕口,惟若全球暖化持續,適合種植黑比諾的地區料北移,對整體產業帶來挑戰。2014年、2016年等經典年份勃艮第紅酒,日後或更彌足珍貴,現在可能是入手的低水時機。

    相比起紅酒,威士忌投資市場在2020年裹足不前,但Knight Frank指數顯示威士忌近10年市場升近5倍,長線投資價值可觀。在拍賣市場上,珍罕威士忌價格更是越炒越貴,2019年一瓶酒齡60年的麥卡倫(Macallan)威士忌以HK$1460萬在香港成功拍賣;2020年,日本威士忌「山崎55年」以HK$620萬港元賣出。

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    ▲奢侈品市場在疫情下走勢仍不俗。資料:Knight Frank

    彩鑽

    鑽石是不少女仕所愛,亦是求婚必備首飾,從投資角度而言,鑽石易於攜帶,亦幾乎毋須花錢儲存及保養,但不同種類鑽石的投資價值各異,「越罕越貴」亦是必然道理。在開採鑽石過程中,每10,000 顆白鑽裏,才可能出現一顆天然彩鑽,彩鑽價值自然尊貴

    以90%在西澳出產、屬全球最稀有種類之一的Argyle粉紅鑽石為例,過去10年年均升值約105% ,現時價值可比普遍白鑽石高20至30倍。除了粉紅鑽外,藍鑽、綠鑽及黃鑽亦是近年受熱捧的彩鑽,升值潛力比白鑽高。

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    ▲初次接觸彩鑽的朋友,記得彩鑽與藍寶石、紅寶石等彩色寶石是完全不同的東西,不要搞錯。

    藝術品

    受疫情影響,藝術品市場受挫,根據Art Basel及UBS所發表的研究報告,2020年藝術品及古董全球銷售額為US$501億(約HK$3,908億),比2020年跌22%,是自2009年以來出現的最大跌幅。

    不過,網上拍賣市場就呈現可觀增長,2020年首3季的網上拍賣銷售額就達US$4億,比2019年全年還要多。

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    ▲受疫情影響,全球藝術品銷售錄得自2009年以來的最大跌幅。資料:Art Basel / UBS

    古董車 / 老爺車

    買車代步,座駕價值隨時日折舊,但一些經典老爺車就反其道而行,越舊越值錢。例如1962年面世的法拉利250 GTO跑車,在2018年就以US$4,840萬(約HK$3.8億)拍賣出,打破最貴跑車記錄。

    追蹤稀珍古董車價值的HAGI Top Index顯示,古董車長期價升幅強勁,近10年已翻了幾翻。

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    ▲古董汽車長線升幅甚佳。資料:Knight Frank

    名牌手袋

    時裝潮流日新月異,今季新款手袋,下季已變成特價貨,但如Hermes、Chanel、 Louis Vuitton等家傳戶曉的名牌手袋,卻隨時能保值兼升值。

    根據Knight Frank Luxury Investment Index,Hermes手袋在2020升值17%,在疫市中跑贏不少其他奢侈品。不過,投資手袋時,任何使用痕跡都可能影響轉售價格,而且二手市場假貨盛行、競爭激烈,尋找買家不是易事,一般愛好名牌的用家避免對二手價值期望過高。

    在ETF市場投資奢侈品

    證券市場包羅萬有,如果想投資奢侈品相關主題,可考慮相關的上市基金(ETF),讓你在毋須持有實物的情況下,涉獵這個市場。其中一個例子是Emles Luxury Goods ETF (LUXE)。LUXE追蹤的指數是Emles Global Luxury 50 Index,包含50隻市值超過US$1億及每日成交逾高於US$2,500萬的成份股,包括車廠Volkswagen、 酒廠Diageo、LVMH及Apple等。基金開支比率0.6%,年初至今升約15%。

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