不管你是否相信加密貨幣的價值，近10年它已成為席捲全球及備受熱捧的資產。加密貨幣具備去中心的特質，在面世之初，無論是作為貨幣、商品，還是虛擬資產，均脫離傳統金融及證監機構管制，但隨着其規模不斷膨脹，香港以至世界各地政府，都陸逐推出加密貨幣的相關法規，以監管、限制或禁止加密貨幣的交易及使用。
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港府正推進立法監管加密貨幣
加密貨幣熱潮自2010年代興起，香港政府起初並未特別在意，或採取「隻眼開隻眼閉」態度，並未將之納入監管範圍。當時比特幣及其他加密貨幣在香港僅被視作「虛擬商品」， 任何人或機構都可以自由地交易，只有消委會曾在2014年警告「比特幣等虛擬貨幣風險高」。
直到2017年，因應多個首次代幣發行（ICO）在香港進行，金管局卒之出手，成為首個介入加密貨幣買賣的政府部門，發聲明指任何人如買賣加密貨幣，只要有關加密貨幣符合《證券及期貨條例》中的「證券」及「期貨」定義，交易活動都受證監會規管，而提供加密貨幣「證券」及「期貨」機構須領有牌照。
不過，由於一般買賣加密貨幣並未符合相關定義，而金管局的介入措施只針對加密貨幣證券及期貨，故對香港一般投資者影響微乎其微。
及後，港府開始推進為加密貨幣監管立法，先在2019年推出自願性參與監管試驗計劃。翌年OSL數字證券有限公司獲證監會發出第1類（證券交易）及第7類（自動化交易服務）牌照，成為香港首家受證監會監管的虛擬資產平台。
2020年，政府開始諮詢全面監管證券型及非證券型代幣的交易，諮詢工作已經完成。政府擬規管的數碼資產活動包括：
- 進行虛擬資產與法定貨幣的交易
- 進行一種或多種虛擬資產互相交易
- 轉移虛擬資產
- 為虛擬資產提供託管或管理服務，或提供控制虛擬資產的工具
- 為發行虛擬資產提供相關的金融服務
散戶或被拒用交易所
財經事務及庫務局2021年6月發表諮詢總結，建議限制虛擬資產交易所只可向「專業投資者」提供服務，而所謂「專業投資者」是指投資額不少於HK$800萬，儼如將小散戶拒諸門外，被業界及投資者批評門檻過高。
修訂草案料在2021/22年度提交立法會審議，倘若成事，到時投資額HK$800萬以下的本地散戶或無法使用加密貨幣交易所服務，只能以場外交易模式買賣加密貨幣。
世界各地的加密貨幣監管情況
加密貨幣流通全球，惟各國政府監管鬆緊不一，根據美國國會圖書館（The Library of Congress，簡稱LOC）報告，103國政府已指示金融管理機構訂立規則，以反洗錢或反恐法名義監管加密貨幣交易及使用。
允許合法使用加密貨幣的國家
LOC指出，全國多國已允許使用加密貨幣交易，以下是部份例子：
| 國家及地區 | 允許使用加密貨幣狀況 |
| 美國 | 財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）於2013年發指引，定義比特幣為可兌換貨幣，能與真實貨幣有相等價值，或成為真實貨幣的替代品。提供比特幣交易及支付服務者，會被視為「金錢服務經營者」（money services bsuiness），受銀行保密法監管，經營者要向財政部註冊，只要加密貨幣交易額超過US$10,000，都須向財政部報告。 |
| 歐盟 | 歐盟視比特幣及其他加密貨幣為「加密資產」（crypto-assets），在歐盟使用並不違法。不過，歐洲銀行管理局（European Banking Authority）指出加密資產活動不受其控制，並繼續警告公眾及企業注意風險。2020年，歐盟委員會建議立法防止歐盟金融監管框架各自為政，並期望公眾能夠接觸及安全地使用加密貨幣。 |
| 加拿大 | 加拿大稅務局將比特幣視為利得稅徵稅商品，代表使用比特幣交易所產生的收入，都會被視為商業收入或資本增值。此外，加拿大視加密貨幣交易所為金錢服務供應商，受當地的反洗錢及恐怖主義融資法規管。 因此，加拿大的加密貨幣交易須向加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）註冊。 |
| 澳洲 | 澳洲視比特幣為可徵稅的金融資產，以加密貨幣進行交易、交換、出售、贈送、轉換為法定貨幣或用比特幣購物，都會觸發資本利得稅。 人們還需要保留加密貨幣交易記錄，以作稅收用途。 |
| 薩爾瓦多（El Salvador） | 薩爾瓦多是全球首個視比特幣為法定貨幣的國家，還推出專用的「Chivo」錢包，但由於比特幣價格波動問題難以解決，有民眾亦抱怨日常使用不便。 |
其他在監管下允許加密幣貨交易的國家還包括丹麥、法國、德國、冰島、日本、墨西哥、西班牙及英國等。
不允許使用加密貨幣的國家及地區
由於比特幣及加密貨幣價格波動，加上具備去中化的本質，部份國家政府憂慮可能會帶來犯毒、洗錢及恐怖主義相關威脅。LOC指出全球共有42個國家及地區「隱晦地禁止」加密貨幣交易，另外9國「絕對禁止」加密貨幣。
- 隱晦地禁止加密貨幣： 巴林、馬爾代夫、越南、津巴布韋及布隆迪、喀麥隆、中非共和國、加蓬、格魯吉亞、圭亞那、科威特、萊索托、利比亞、澳門等
- 絕對禁止加密貨幣：阿爾及利亞、孟加拉、中國、埃及、伊拉克、摩洛哥、尼泊爾、卡塔爾、突尼斯
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