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    高息ETF〡6隻高息ETF簡介 低至百幾蚊即可入場

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2022年 3月 9日•  閱讀時間:3分鐘
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    • 6隻高息ETF簡介

    • 投資高息ETF小貼士

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    美國聯儲局開始加息,但在香港高息存款產品選擇有限,存款食息黨如要把目標轉向股市,可投資高息藍籌港股「股息貴族」美股等。想穩陣一點的話,可考慮購買高息ETF,既分散個股波幅風險,亦避免因單一企業改變派息政策而你的擾亂被動收入部署。

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    ▲滙豐控股(0005.HK)是香港很多食息黨的愛股,2020年停派息讓不少股民叫苦連天。而高息ETF就有助避免個股改變派息政策的風險。

    6隻高息ETF簡介

    港股及美股市場均有不少派發高利息的ETF,以下是部份較為人熟悉的選擇,其中美股ETF每股可低至百餘港元,入場成本低,香港散戶亦值得考慮。

    資料:Webull富途牛牛、相關基金公司網站

    GX恒生高息股ETF(3110.HK)

    GX恒生高息股ETF的成分股,涵蓋50齊隻香港上市高息股或房地產信託基金(REITs),比重按淨股息率分配,加上持有多隻REITs,因此能長期維持派高息。基金於於每年3月及9月派息,股息率5.13%。

    平安香港高息股ETF(3070.HK)

    平安香港高息股ETF追蹤中證香港紅利指數,成份股包括中國銀行、中國海洋石油及建設銀行等共30隻股票,雖然股息率高,但管理費稍高,達0.55%。

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    ▲平安香港高息股ETF(3070.HK)的持倉不乏在香港上市的藍籌股或大型企業。圖:Webull

    BMO香港銀行股ETF(3143.HK)

    BMO香港銀行股ETF顧名思義是專攻銀行股,目標是追求盡量貼近納斯達克香港銀行股指數的投資業績,主要持股包括匯豐控股、建設銀行、工商銀行、招商銀行、中國銀行及渣打集團等。銀行股通常派息高,惟近年香港銀行股走勢平平,亦有投資者期貨這板塊能在疫後經濟復甦中追落後。

    Global X SuperDividend ETF(SDIV.US)

    Global X SuperDividend ETF投資全球約100隻高息證券,資產遍佈美國、中國、香港、英國、泰國等,約一半資產屬金融行業,其餘包括工業服務、通訊業、非耐用消費品等,10大成份股每隻佔比不超過1.5%,分散投資作用顯著。股息率達7%,而且月月派息,惟股價近年疲弱,跑輸美股大市。

    SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF(SPYD.US)

    SPYD是從美國標普500指數中,篩選出約80隻高股息股票,因此選股都屬規模較大的公司,約95%資產都集中在美國。SPYD持股缺乏高增長力美股,但勝在股價穩定而派息表現良好。

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    ▲在美股近年大牛市中,SPYD增長能力顯得疲弱。圖:富途牛牛

    Vanguard Real Estate ETF(VNQ.US)

    全球疫苗接種計劃開始後,不少傳統板塊漸見反彈,美國房地產股是其中之一。VNQ作為專攻房地產的ETF,今年亦出現逾20%升幅。派息方面,VNQ股息率3.07%,開支比率僅0.09%。

    投資高息ETF小貼士

    投資收息股或高息ETF,固之然看重股息率,但除此之外尚有一些注意事項。

    仔細分析ETF

    新手買收息ETF,容易過份看重股息率,緊記不可忽視其他分析ETF的基本功。比方說,ETF管理費的高低,加上美股股息稅,亦對實際影響重大;派息政策市面,有些ETF是每半年派息,也有的是月月派息;此外,一些港股ETF成交量不高,股價相對不穩;至於ETF所集中持股板塊,亦反映其風險分散程度,以至在不同經濟周期中的股價起落。

    計算中長線回報

    投資高息ETF,一般至少等數年才有較顯著的資產增值效果,較少可在短期內獲得可觀回報。換句話說,高息ETF是適合長揸多過短炒的投資產品。入市前,宜粗略計算在未來3年、5年,這隻ETF可望為你帶來多少利息回報,確保你的收息資產組合,符合自己的期望及需要。

    制定安全入市時機策略

    高息ETF分散投資作用,比買高息個股風險相對低,但始終會受ETF板塊表現,以及整體經濟周期影響。在高位買入高息ETF,仍在賺蝕價風險。投資者可考慮運用「平均成本法」,以月供、季供等形式,分注買入高息ETF,減少睇錯市的風險。


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