加密貨幣多不勝數,要數今年的最觸目風頭躉,就非狗狗幣(DOGE)莫屬,幣值由2021年初約US$0.00 47,至5月初一度升至US$0.72,升幅約150倍,在短時間內讓不少投資者暴發,但其後「幣災」旋即降臨,多隻狗狗幣與多隻「動物幣」價格暴插,到底這些惡搞味濃的加密貨幣是否有投資價值?
狗狗幣:惡搞加密貨幣始祖
狗狗幣是由軟件工程師Billy Markus與Jackson Palmer創辦,用了當時網上流行的DOGE惡搞圖作設計,目的只為嘲諷當時價值仍甚具爭議的比特幣。在面世後多年,從沒有人認真地將狗狗幣看待為投資產品,甚至連創辦人亦在2015年沽清手上擁有的狗狗幣。
直到今年初,受Reddit追捧的GME遭多間美國證券商限制交易,秉持YOLO(You ony live once)精神的散戶忽然將目標轉向狗狗幣,當時曾創下24小內升800%的記錄。而Tesla行政總裁馬斯克(Elon Musk)一再開金口力撐狗狗幣,自然引起傳媒及公眾注視,讓這隻價值低沉多年的垃圾幣聲名大噪。直到5月,狗狗幣已躍升為市值第4大的加密貨幣,亦是網絡上最燴炙人口的幣種。
多隻「動物幣」被炒起再暴跌
狗狗幣的成功,掀起了其他另類加密貨幣的熱潮,一些過去乏人問津甚至的「動物幣」忽視受到關注,尤以同以狗隻命名的柴犬幣(SHIB)及秋田犬幣(AKITA)最為突出,連帶豬幣(PIG)、猩猩幣(FEG)亦被炒起,還出現極無厘頭的「精子幣」(elonsperm),屢時妖幣橫行。
不過,在狗狗幣價格衝上史上新高後,馬斯克於電視節目中稱狗狗幣是騙局(hustle),加上Grayscale(即成立比特幣信託基金GBTC的投資機構)創辦人Barry Silbert沽空比特幣,使狗狗幣價格急跌逾3成。儘管馬斯克幾乎同時宣佈旗下公司SpaceX接受狗狗幣為支付貨幣,仍阻不了「狗幣系列」的跌勢。
另外,馬斯克「出口術」宣佈Tesla停收比特幣,又發推文稱「正與狗狗幣開發人員合作提高系統交易效率」,在幣市引起動盪。現時狗狗幣的價格在US$0.4至US$0.5之間上落。那些隨狗狗幣然被炒起的「動物幣」走勢大致雷同,都是傾瀉式下跌後偶有反彈,但仍與高位有一段距離。
狗狗幣風波給新手投資者甚麼啟示?
在加密貨幣短短十多年的歷史上,類似的市場大地震屢見不鮮,一如比特幣在2017年底後亦曾一度跌約8成。不同的是,現時加密貨幣市場有更多散戶參與,而狗狗幣與其他「動物幣」種惡搞氣息濃厚,認受性低。
除了狗狗幣在馬斯克加持下在些少走進主流的曙光外,其他的「動物幣」幾乎完全是投機產物,散戶甚少像當年研究比特幣和以太幣般,談論其技術應用及前景。初入幣市的新手,無論賺或蝕,亦很難說得出個所以然。那麼今次事件對他們有何啟示?
不可忽視大戶與名人影響力
狗狗幣、柴犬幣崛起,散戶支持功不可沒,可是大戶操作與影響力,比傳統股票市場有過之而無不及。當以太幣共同創辦人 Vitalik Buterin在5月12日大舉拋售約50萬億枚柴犬幣以捐助印度抗疫後,幣價一度大跌約40%;另一隻被他沽售的火星幣(ELON)更跌約90%。另一幣市名人馬斯克「時好時淡」的言論,亦使這些另類加密貨幣走勢如過山車。
欠客觀定價指標 買另類加密貨幣如賭錢
市場沒有釐定加密貨幣真正價值的客觀標準,不會像股票般有基本分析或技術分析數據可參考,當年比特幣、以太幣跑出成為龍頭加密貨幣,其中一個主因是市場選擇相對較少,但要預測哪一隻加密貨幣能成為下一隻比特幣,卻猶如買大細。有網站研究指市場上超過1,600隻加密貨幣已淪為「死幣」(dead coins),即是已停止發展、沒有人使用或交易,甚至成為欺詐工具。由於市場充滿泡沫和投機成份,投資者買入這些幣值小的新興加密貨幣時,只宜小注,不宜瞓身,以免資本化為烏有。
避免投資不熟悉的領域
Binance創辦人趙長鵬在Twitter發文,勸投資者勿買入自己不熟悉的加密貨幣。遇到新興的加密貨幣時,要先頂住YOLO的誘惑,多做功課才下注。你可以先從官方網看看白皮書,了解其背景,又或者閱讀媒體或加密貨幣新聞網資訊,以及透過討論區與其他投資者交流意見。
此外,主流大型交易所一般不會買賣新近炒起的加密貨幣,等到它在大型交易所上市,可能已錯過爆升期。如你想透過較冷門的交易所投資,就要先了解其手續費及提現方法。須知道加密幣貨並是一個發展未成熟的投資領域,從貨幣以至買賣平台本身,樣樣都具一定風險。