Charles Schwab(嘉信理財)是美國最大的網上證券商,亦是率先推出零佣金美股交易的證券行之一,掀起同類競爭對手爭相減價,可說是大家能享用平價服務的重要「功臣」。Charles Schwab在香港設辦事處,港版戶口提供股票、ETFs、固定收益及美國預託證券(ADRs)交易服務。
文章重點
嘉信理財 Charles Schwab 收費 / 優點 / 缺點
Charles Schwab的開戶最低金額為2.5萬美元(約19.5萬港元),比坊間證券行高,但Charles Schwab是有40年歷史及財富雜誌全球500強企業,加上資金受SIPC保障,對客戶資金保障周全,又提供免佣美股買賣、免每月賬戶維持費等價格優勢,即使申請門欖高亦不乏棒場客。
嘉信理財 Charles Schwab 開戶流程及文件一覽
Charles Schwab在香港未推出網上開戶服務,申請人須前往官網下載實體表格,填寫後連同相關文件遞交。
開戶時請準備:
- 2.5萬美元支票(或等額港元支票),簽名格式須與申請表上的一致
- 身份證明文件副本
- 住址證明(3個月內發出的水電煤等公共事業賬單)
- 已填妥及簽署的申請及稅務表格,包括個人/聯名賬戶申請表、非美國公民用的美國國稅局W-8BEN表格,以及共同申報準則個人自我證明表格
完成後,請把申請表格及證明文件郵件或親自遞交至:
嘉信理財香港有限公司
香港中環皇后大道中15號
置地廣場告羅士打大廈6樓602-606室
申請Charles Schwab賬戶流程需時約兩周。香港辦公室收妥文件後,一般會在2個工作天內致電聯絡申請人確認資料,並在約5個工作天完成開戶手續,成功開戶後,申請人會先收到電郵通知,然後才收到由美國寄出的信件。
Charles Schwab 入錢方法
存款到Charles Schwab賬戶,主要透過支票及電匯兩種方式:
支票
支票抬頭「Charles Schwab & Co., Inc. FBO」,並註明8位數字之帳戶號碼,郵寄至Charles Schwab的香港地址(即遞交開戶申請表的地址)。透過支票入數費用全免。
電匯
電匯轉賬至Charles Schwab的美國Citibank戶口。Charles Schwab不會向客戶收取手續費,但本地銀行可能會向客戶收費,金額一般由50至200港元不等。👉推薦閱讀:海外匯款點慳手續費?
Charles Schwab國際版VS香港版分別
近期有香港人考慮申請離岸戶口,把資金託管在美國或其他境外地區。Charles Schwab提供香港版(下稱CSHK)及國際版賬戶(下稱CS Internationl),兩者同樣提供免佣美股交易服務、資金在美國管理及結算,兼受SIPC保障。
不過,有對政治較敏感的用戶或留意到,CSHK是在香港證監會註冊(中央編號ADV256),在其監管下進行證券交易;而CS Internationl則不受本地機構監管。
有對香港時局悲觀的投資者認為,使用沒有在香港註冊的國際版證券戶口,客戶可避免因本地政治因素而遭凍結資產,資金安全性相對較高。不過,對一般香港小散戶而言,因政治風險而遭凍結資產的機會實在不大,而目前亦未有實例證明,香港監管機構或法院是否具權力凍結CSHK這種在香港證監會註冊、資金離岸託管的證券戶口資產。除此之外,兩種戶口對客戶的資產保障基本上一樣。
在日常使用上,CS Internationl由美國客服及支援人員負責,不會像CSHK般對香港客戶提供較全面的本地化服務,對不諳英語的用戶而言,香港版賬戶會較方便。
Charles Schwab | 香港版 CSHK | 國際版 CS International |
開戶最低資金 | 2.5萬美元 | 2.5萬美元 |
美股網上交易 | 免佣 | 免佣 |
資金託管地 | 美國 | 美國 |
資金保障 | SIPC | SIPC |
存款方式 | 電匯(美國戶口)或支票(香港地址) | 電匯(美國戶口)或支票(美國地址) |
客戶服務支援 | 香港客服 | 美國客服 |
如要申請CS International戶口,可在香港版的申請開戶頁面中,選擇「Other Region (English)」,選擇英國或其他非香港地區,並跟隨網上指示遞交申請,所需資料及文件跟上述提及的CSHK戶口大同小異。
如果你只想申請一個離岸戶口,而對證券行沒有特別偏好,可考慮開戶資金門檻較低的美國證券行Firstrade或來自丹麥的Saxo Bank。
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