加密貨幣龍頭比特幣（Bitcoin）面世超過10年，價格屢創新高，但人們對其投資價值仍毀譽參半，有人相信它開創了貨幣的新趨勢，甚至可成為避險資產，亦有人認定它是曇花一現的泡沫。作為一種投資產品，比特幣及多數加密貨幣波動性大，潛在回報高，但風險也極大，像股神巴菲特就曾形容比特幣是「賭博工具」。
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2017年初，比特幣價格為每枚約1,000美元，至年底狂升至約20,000美元，後來直插至3,000美元，緩再步攀上並維持在8,000至10,000美元間上落多時，至2020年底再度急年，2021年3月曾衝破50,000美元大關，波幅宛如坐過山車。為何它的價格如此大起大落？
比特幣價格波動大，由去年底起升勢驚人。圖：Webull
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總市值小、流動性低
比特幣在高峯時總市值達3,500億美元，驟聽像天文數數字，但比起蘋果公司破萬億美元的市值，實在是小巫見大巫。總市值越小，越容易因大額交易引發價格港動。
市場上有約1,600名被稱為「比特幣鯨魚」（Bitcoin whales）的投資者，每人持有至少1,000枚比特幣，這班「鯨魚」共持有約1/3比特幣，當他們大量沽出時，比特幣價格自然受壓。
比特幣、以太幣等加密貨幣的交易流動性遠比股票低，意味着只需要有相對少量的買賣，幣值就會受到影響，易受大戶操控。
歷史數據少、紛亂消息多
加密貨幣是前所未見的新產品，不像黃金、股票等歷史悠久的產品，有大量市場歷史數據可考，幣值往往易受市場消息帶動。如2019年中facebook宣佈將推出加密貨幣Libra後，加密幣前途被唱好，比特幣價格曾因此上揚，後來Libra計劃屢受質疑，比特幣亦受拖累。
比特幣前景不明朗除了會受政府監管、競爭對手等憂慮影響，區塊鍵技術可能出現的「分叉」（folks）（因數據處理不同步，導致不同節點儲存了不同版本的記錄）亦增加加密貨幣的潛在不確定性。「分叉」在有意操作下，加密幣甚至可一分為二，如「比特幣現金」（Bitcoin Cash）就是在2017年由比特幣「分裂」而成。
有加密幣支持者提倡，在中美貿易戰下，比特幣可像美債、黃金一樣，成為股市的避險工具，又指比特幣跟黃金、股市和美元關連度不大，故有望在環球政經風險中一枝獨秀。不過，儘管比特幣曾逆市攀升，但今年8月也曾跟美股同步下挫，加上上面提到的波幅與不穩因素，避險作用成疑。因此，儘管理論上比特幣或其他加密貨幣未來有潛力成為資產避風港，但現階段主流投資者仍是用它們來投機炒賣居多。
比特例錢包交易平台及保安存風險
投資比特幣，除了要面對價格波動風險，亦要注意比特幣錢包的安全隱憂。比特幣的擁有權取決於誰人掌管私鑰（private key），投資者可透過「冷熱包」、「熱錢包」儲存私鑰，或將比特幣託管於交易所，但無論採用哪一種方法，都並非萬無一失。
冷錢包指的是離線硬碟、USB手指，甚麼以紙筆抄錄的私鑰，若然遺失錢包或出現物理性損壞，投資者很可能永遠無法尋回其持有的比特幣；把比特幣存放在網上的熱錢包或交易所，則可能因黑客攻擊而導致比特幣失竊，而交易平台倒閉或出現故障，亦可能導致投資者蒙受損失。
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