大多數投資者都明白分散投資的重要性,分散投資最簡單的方法當然是買入多隻不同的股票,但優質港股尤其是藍籌股的每手成本不低,當資金有限又想做到分散投資時,交易所買賣基金(Exchange Traded Fund,簡稱ETF)可滿足你的需求。
香港早在1999年開始有ETF在市場買賣,現時港股有超過14隻ETF,今次為大家介紹8隻熱門的港股ETF及主要的ETF類型。
ETF名稱 | 證券代號 |
盈富基金 | 2800 |
南方東英恒生科技指數ETF | 3033 |
恒生中國企業指數上市基金 | 2828 |
iShares安碩富時A50中國指數ETF | 2823 |
ISHARES 安碩納斯達克100 ETF | 2834 |
南方東英納斯達克100指數每日反向(-2X)產品 | 7568 |
日興資產管理電子遊戲主動型ETF | 3091 |
SPDR金ETF | 2840 |
認識ETF的類型
被動型ETF
大部分港股ETF都是被動型ETF,以追蹤或模擬某指數為投資目標,ETF所掛勾的指數,可涵蓋單一或跨股票市場、商品或貨品市場等。港股中的盈富基金(2800)就是追蹤恒生指數表現。
主動型ETF
由基金經理主動挑選股票或投資工具,目標是尋求跑贏大市的回報,其ETF回報看重基金經理的管理能,而管理費用會比被動式ETF為高,雖說主動型ETF的投資目標是想回報優於大市,但是並不保證實現。
槓桿ETF
槓桿ETF會利用期貨合約等衍生工具,製造倍大於指數走勢的表現,可以是倍大投資回報,也會倍大虧蝕幅度,因其特性,持有槓桿ETF多於一天便會出現追蹤指數誤差,令投資風險增加。現時港股槓桿ETF的槓桿倍數上限是兩倍,適合一些短期操作及尋求本小利大的投資者。
反向ETF
反向ETF的投資目標,是取得與相關指數表現反向的回報,即是相關指數下跌時,反向ETF的股價就會上升,有人會用來作對沖之用。在命名時這類反向及槓桿產品不可稱為「ETF」,而要統稱為槓桿及反向產品,對於一些對資產走勢有自已見解的人士,可以嘗試。
盈富基金 (2800)︰市值最大的港股ETF
發行機構 | 道富環球投資管理亞洲有限公司 |
開支比率 | 0.1% |
股息率 | 2.771% |
52周波幅 | 14.930 – 23.500 |
由道富環球投資管理亞洲有限公司發行,1999年成立,是一隻被動型ETF,追蹤恒生指數表現,股息率為2.771%,每半年派一次息;而開支比率為0.1%,是香港較為低廉開支費用的港股ETF。
因為盈富基金是完全跟足恒生指數,等同投資了82隻恒指成分股,當中包括了騰訊控股、友邦保險、滙豐控股及建設銀行等數十隻藍籌,涵蓋傳統的銀行地產股,也有高增長的新經濟股。
南方恒生科技(3033)︰港版納斯達克
發行機構 | 南方東英資產管理有限公司 |
開支比率 | 1.04% |
股息率 | – |
52周波幅 | 2.926 – 5.165 |
南方恒生科技在2020年8月發行,採取全面追蹤和複製恒生科技指數回的投資策略,讓投資者一次過買入科技指數成份股,當中包括理想汽⾞、阿里巴巴、騰訊、京東、美團、小米等科技企業。
恒生中國企業(2828)︰主攻中資股
發行機構 | 恒生投資管理有限公司 |
開支比率 | 0.66% |
股息率 | 1.949% |
52周波幅 | 50.020 – 83.100 |
顧名思義,這隻ETF主要是緊貼在香港上市的中國企業之整體表現,追蹤股份包括為騰訊控股、中國建設銀行 、中國平安保險 、美團點評、中國移動、中國工商銀行等。現時中國經濟正高速發展,來港上市的內地公司也不少,一些中資企業股表現會比較活躍,有時候投資內地ETF的表現會比恒生指數佳。
安碩富A50(2823)︰投資內地A股
發行機構 | 貝萊德資產管理北亞有限公司 |
開支比率 | 0.35% |
股息率 | 2.252% |
52周波幅 | 10.940 – 16.360 |
雖說恒指有不少來港上市的內地企業,但還是有不少有潛力的大型企業沒有來港上市,對於希望投資這些內地公司的人士,買入一些反映中國股市的港股ETF就是便捷的方法。
安碩A50跟蹤富時中國A50指數的ETF,其指數包括上海證券交易所及深圳證券交易所中市值最大的50家中國股票公司表現,中國平安保險、貴州茅台酒公司、恒瑞醫藥及格力電器等,較偏重於金融及基本消費品。
安碩納指一百(2834)︰緊貼美國科技股走勢
發行機構 | 貝萊德資產管理北亞有限公司 |
開支比率 | 0.28% |
股息率 | N/A |
52周波幅 | 269.900 – 394.100 |
近年美國科技股表現強勁,安碩納指一百追蹤的是在納斯達克股票市場上市的公司,以科技股為主,包括Apple、Amazon、Tesla、Google等,而且開支比費0.28%,在港股ETF中算是低廉。如果你看好美國科技股,但又不想直接投資美股,安碩納指一百可以成為你的入場工具。
FI二南方納指(7568)︰睇淡美國科技股之選
發行機構 | 南方東英資產管理有限公司 |
開支比率 | 1.58% |
股息率 | N/A |
52周波幅 | 5.285 – 10.880 |
有人看好美國科技股升勢持續,亦有人認為這板塊不時回落調整,FI二南方納指是反向及槓桿型ETF,槓桿倍數為2倍,意即納指每跌1%,這ETF就上升2%。由於利潤和虧損都被槓桿倍大,單日波幅可十分巨大,故這隻ETF較適合有經驗的投資者。
A日興電遊(3091)︰主動型電遊ETF
發行機構 | 日興資產管理香港有限公司 |
開支比率 | 1.25% |
股息率 | N/A |
52周波幅 | 74.540 – 103.200 |
港股較少有的主動型ETF,3091主力投資於電子遊戲及電子競技行相關的版塊,包括遊戲開發商、遊戲硬件、軟件應用程序及流媒體基礎設施等。近年手機遊戲營收不斷創新高,5G網絡的普及,VR系統的不斷提升,都有助於電子遊戲的發展。
SPDR金ETF (2840) ︰國際化的黃金ETF
發行機構 | 道富環球投資管理亞洲有限公司 |
開支比率 | 0.4% |
股息率 | N/A |
52周波幅 | 1,322.000 – 1,922.000 |
2840是港交所上市的黃金ETF之一,追蹤倫敦金銀市場協會 (LBMA)的黃金價,SPDR金ETF亦有在美國及日本上市,反映基金公司具規模及國際化,而這隻ETF亦是港股同類產品中成交額最高的。
最近幾年金價持續高企,是熱門的抗通脹的一個資產組合。SPDR金ETF每手為5股,按2024年10月4日的收市價HK$1,907計,入場費為HK$9,535,是散戶入手黃金市場之方便渠道。
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